حاسبة روث إيرا
احسب مدخراتك التقاعدية المعفاة من الضرائب من Roth IRA. المساهمة بالدولار بعد خصم الضرائب وسحب معفاة من الضرائب عند التقاعد.
التفاصيل الخاصة بك
فائدة روث إيرا الرئيسية
كل النمو معفى من الضرائب بنسبة 100%! ادفع الضرائب الآن على المساهمات، ولا تدفع أبدًا ضرائب على المكاسب أو السحوبات.
Fill out the form to see your projected Roth IRA tax-free balance, monthly income, and comparison with Traditional IRA.
الرصيد المعفى من الضرائب عند التقاعد
$0
100% لك - لا توجد ضرائب مستحقة!
الدخل الشهري المعفي من الضرائب
$0
باستخدام قاعدة 4%
يؤثر حد الدخل على الأهلية
سنوات للتقاعد
0
إجمالي المساهمات
$0
مكاسب معفاة من الضرائب
$0
الأهلية
100%
روث إيرا مقابل مقارنة إيرا التقليدية
روث إيرا (معفاة من الضرائب)
$0
التقليدية (بعد الضريبة)
$0
ميزة روث
$0
تفترض المقارنة أن عمليات السحب التقليدية من حساب IRA تخضع للضريبة وفقًا لمعدل ضريبة التقاعد المتوقع.
نمو روث إيرا
المساهمات مقابل المكاسب المعفاة من الضرائب
الإسقاط سنة بعد سنة
| عمر | مساهمة | مكاسب معفاة من الضرائب | توازن |
|---|
دليل المستخدم الكامل
What is a Roth IRA?
A Roth IRA is an individual retirement account with after-tax contributions. All qualified withdrawals in retirement—including investment gains—are tax-free. There are no RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Tax-Free Balance & Monthly Income
Your Roth balance at retirement is 100%% tax-free. Monthly income uses the 4%% rule; you keep every dollar.
Eligibility & Roth vs Traditional
Eligibility % shows how much you can contribute based on income limits. The comparison shows Roth (tax-free) vs Traditional (after-tax) at your expected retirement tax rate.
كيفية استخدام هذه الآلة الحاسبة
- Enter your age, retirement age, and filing status
- Enter annual income (MAGI) and current/retirement tax rates
- Enter current Roth balance and annual contribution (2024: $7,000 or $8,000 with catch-up)
- Set expected annual return. Click Calculate to see projections and Roth vs Traditional.
Formulas & Income Limits (2024)
Contribution limit $7,000 ($8,000 if 50+). Income limits: Single full under $146K, phased out by $161K; Married full under $230K, phased out by $240K. Balance grows tax-deferred; qualified withdrawals (59½+ and 5-year rule) are tax-free.
5-year rule: Roth must be open 5+ years for earnings to be tax-free (with 59½+).
ملاحظات هامة
- Contributions can be withdrawn anytime; earnings before 59½ may be subject to tax and penalty.
- For education only. Not financial or tax advice.
Roth vs Traditional & Backdoor
Roth: pay tax now, tax-free later—best if you expect same or higher tax rate in retirement. You can have both Roth and Traditional; combined contributions cannot exceed the annual limit. High earners over the income limit may use a Backdoor Roth (non-deductible Traditional then convert); consult a tax advisor.