Anzahlungsrechner

Berechnen Sie, wie viel Anzahlung Sie benötigen und erstellen Sie einen Sparplan, um Ihr Wohneigentumsziel zu erreichen.

Property & Savings

$
%
%

Sparplan

$
$
%

Estimated annual return on savings

Enter your home price, target down payment, and savings plan to see how much you need upfront and when you'll reach your goal.

Vollständiges Benutzerhandbuch

What is a Down Payment?

A down payment is the portion of the home price you pay upfront in cash. It reduces your loan amount and can lower your monthly payment and interest cost. Conventional loans often require 5–20%; 20% or more typically avoids Private Mortgage Insurance (PMI). FHA loans allow as little as 3.5%.

PMI and Closing Costs

PMI (Private Hypothekenversicherung)

Required when you put less than 20% down. It protects the lender and typically costs 0.5–1% of the loan amount per year until you reach 20% equity.

Abschlusskosten

Gebühren für Wertgutachten, Eigentumsversicherung, Kreditgebergebühren usw. Normalerweise 2–5 % des Hauspreises. Budget dafür zusätzlich zu Ihrer Anzahlung.

So verwenden Sie diesen Rechner

  1. Enter the home price and your target down payment percentage.
  2. Legen Sie den Zinssatz, die Kreditlaufzeit und den geschätzten Prozentsatz der Abschlusskosten fest.
  3. Geben Sie die aktuellen Ersparnisse ein und wie viel Sie jeden Monat sparen können; Fügen Sie den Sparzinssatz hinzu, wenn Ihr Geld Zinsen abwirft.
  4. Click Calculate to see total needed, PMI impact, and when you'll reach your goal.
  5. Vergleichen Sie in der Tabelle verschiedene Anzahlungsszenarien.

Die Diagramme verstehen

Das erste Diagramm zeigt, wie sich Ihre gesamten Vorabkosten auf Anzahlung und Abschlusskosten verteilen. Das zweite Diagramm projiziert Ihre Ersparnisse im Laufe der Zeit in Richtung Ihres Ziels. Die horizontale Linie ist Ihr Zielbetrag.

Wichtige Hinweise

  • Dieses Tool dient nur zur Schätzung. Die tatsächlichen Zinssätze, PMI und Abschlusskosten hängen vom Kreditgeber und Ihrer Situation ab.
  • Die Sparprognose geht von konstanten monatlichen Beiträgen und einem konstanten Zinssatz aus.

Tipps zur Anzahlung

  • Sparen Sie nach Möglichkeit mindestens 20 %, um PMI zu vermeiden.
  • Use a dedicated savings account and consider first-time homebuyer programs.
  • Keep an emergency fund after purchase.

📤 Share This Tool