Traditioneller IRA-Rechner
Berechnen Sie Ihre traditionellen IRA-Altersvorsorgeersparnisse und Steuerabzüge und vergleichen Sie sie mit steuerpflichtigen Anlagekonten.
Ihre Daten
Traditionell gegen Roth IRA
Traditionelle IRA: Jetzt Steuerabzug, später Steuern zahlen. Am besten, wenn Sie im Ruhestand mit einem niedrigeren Steuersatz rechnen.
Fill out the form to see your projected Traditional IRA balance, tax savings, and comparison with a taxable account.
Voraussichtlicher Saldo im Ruhestand
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Nach Steuern: $0
Gesamte Steuerersparnis
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100% Selbstbehalt
Monatliches Einkommen (vor Steuern)
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Monatliches Einkommen (nach Steuern)
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Jahre bis zum Ruhestand
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Vergleich zwischen IRA und steuerpflichtigem Konto
Traditionelle IRA
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Steuerpflichtiges Konto
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IRA-Vorteil
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Beitragsaufschlüsselung
Gesamtbeiträge
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Investitionsgewinne
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Steuerersparnis
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Steuerarbitrage
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IRA-Balance-Wachstum
Quelle des Wachstums
Jahresprognose
| Alter | Beitrag | Steuerersparnis | Gewinne | Gleichgewicht |
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Vollständiges Benutzerhandbuch
Was ist eine traditionelle IRA?
A Traditional IRA is an individual retirement account with tax-deductible contributions (subject to income limits if you have a workplace plan). Money grows tax-deferred; you pay income tax when you withdraw in retirement, often at a lower rate.
What Your Results Mean
Projected Balance & After-Tax
Ihr IRA-Guthaben bei Pensionierung und der Wert nach Steuern (nach Anwendung Ihres geschätzten Rentensteuersatzes). Für das monatliche Einkommen gilt die 4%-Regel.
Steuerersparnisse und IRA vs. steuerpflichtig
Gesamte Steuerersparnis aus abzugsfähigen Beiträgen. Der IRA-Vorteil besteht darin, wie viel mehr Sie am Ende im Vergleich zu einem steuerpflichtigen Konto haben (gleiche Beiträge und gleiche Rendite, aber kein Abzug und keine Kapitalertragssteuer).
So verwenden Sie diesen Rechner
- Enter your age, retirement age, and filing status
- Geben Sie das Jahreseinkommen und die aktuellen Steuersätze im Vergleich zum Ruhestandssteuersatz ein. Überprüfen Sie, ob Sie einen Arbeitsplatzplan haben
- Geben Sie den aktuellen IRA-Saldo und den Jahresbeitrag ein (2024: 7.000 $ oder 8.000 $ mit Nachholbetrag)
- Legen Sie die erwartete jährliche Rendite fest. Klicken Sie auf Berechnen, um Prognosen und Vergleiche anzuzeigen.
Formulas & Limits
Abzugsfähigkeit: Wenn Sie keinen Arbeitsplatzplan haben, sind die Beiträge vollständig abzugsfähig. Bei einem Arbeitsplatzplan einmaliger voller Abzug bis zu 77.000 US-Dollar (2024), schrittweiser Abzug von 87.000 US-Dollar; Vollverheiratung bis zu 123.000 US-Dollar, Ausstieg bei 143.000 US-Dollar. Beitragsgrenze 7.000 $ (8.000 $ bei 50+). Abhebungen werden als ordentliches Einkommen besteuert; 4 % %-Regel für die monatliche Einkommensschätzung.
Wichtige Hinweise
- Bei Abhebungen vor 59½ Jahren kann eine Strafe von 10 % anfallen. RMDs beginnen bei 73.
- Nur für Bildungszwecke. Keine Finanz- oder Steuerberatung.
Traditionell gegen Roth IRA
Traditionell: Jetzt abziehen, später Steuern zahlen – am besten, wenn Sie im Ruhestand mit einem niedrigeren Steuersatz rechnen. Roth: Jetzt Steuern zahlen, später steuerfrei – am besten, wenn Sie den gleichen oder einen höheren Steuersatz erwarten. Sie können sowohl zu einem 401(k) als auch zu einem IRA beitragen; Wenn Sie einen Arbeitsplatztarif haben, gelten Abzugsgrenzen.