Ruhestandsrechner
Planen Sie Ihren Ruhestand mit Zuversicht. Berechnen Sie, wie viel Sie sparen müssen, und prüfen Sie, ob Sie auf dem richtigen Weg sind.
Ihre Daten
Enter your age, savings, contributions, and assumptions. Click Calculate to see your retirement readiness score and projected income.
Bewertung der Ruhestandsbereitschaft
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Im Ruhestand
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Monatliches Einkommen
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Jahre zum Sparen
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Die Mittel reichen aus
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Voraussichtliches Ruhestandseinkommen (jährlich)
Rentensparprognose
Akkumulationsphase
| Alter | Gleichgewicht |
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Ruhestandsphase
| Alter | Gleichgewicht |
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Vollständiges Benutzerhandbuch
What is Retirement Readiness?
Retirement readiness measures whether your projected savings and income can support your desired lifestyle in retirement. This calculator projects your balance at retirement using your contributions and assumed returns, then estimates how long your funds will last with inflation-adjusted withdrawals. The 4%% rule suggests you can withdraw about 4%% of your nest egg annually.
What Your Results Mean
Readiness Score
Vergleicht Ihr voraussichtliches Einkommen (Sparbezug + Sozialversicherung + Sonstiges) mit Ihrem Wunscheinkommen. 80+ ist auf dem richtigen Weg, 60–80 braucht Aufmerksamkeit, unter 60 ist gefährdet.
At Retirement & Funds Last
Voraussichtlicher Saldo bei Ihrer Pensionierung und wie viele Jahre Ihre Ersparnisse bei Abhebungen noch reichen. Wenn die Mittel über die Lebenserwartung reichen, sind Sie in einer guten Verfassung.
So verwenden Sie diesen Rechner
- Geben Sie Ihr aktuelles Alter, Ihr Rentenalter und Ihre Lebenserwartung ein
- Enter current savings and monthly contribution (include employer match % and limit)
- Legen Sie die Rendite und die Inflation vor und nach der Pensionierung fest (z. B. 7 % %, % %, 5 % % %, 3 % % %).
- Geben Sie optional das gewünschte Jahreseinkommen und das erwartete Sozialversicherungs-/sonstige Einkommen ein
- Click Calculate to see readiness score, projected balance, and income
The 4% Rule
Heben Sie im ersten Jahr 4 % Ihres Ruhestandsguthabens ab und passen Sie es dann jedes Jahr an die Inflation an. Diese Strategie ist darauf ausgelegt, dass Ihr Geld etwa 30 Jahre lang hält. Ihre nachhaltige Auszahlung in den Ergebnissen nutzt diese Rate.
Wichtige Hinweise
- Rendite und Inflation sind Schätzungen. Die tatsächlichen Ergebnisse können variieren.
- Nur für Bildungszwecke. Keine Finanz- oder Anlageberatung.
Tipps zur Ruhestandsplanung
- Contribute enough to get your full employer match
- Ziel ist es, 10–15 % des Einkommens einzusparen; Erhöhen Sie Ihren Betrag jedes Jahr um 1 %, wenn Sie können
- Consider delaying Social Security to age 70 for higher benefits