RMD-Rechner
Berechnen Sie Ihre erforderliche Mindestausschüttung aus traditionellen IRAs, 401(k)s und anderen Rentenkonten basierend auf den Regeln des SECURE Act 2.0.
Ihre Daten
SECURE Act 2.0 RMD-Alter
- • Geboren 1950 oder früher: 72
- • Geboren 1951-1959: 73
- • Geboren 1960 oder später: 75
Geben Sie Ihr Geburtsjahr, Ihren Kontostand und weitere Details ein, um die erforderliche Mindestausschüttung und den jährlichen Zeitplan anzuzeigen.
RMD des laufenden Jahres
$0
Monatlich: $0
Verteilungszeitraum
0
Aktuelles Alter
0
RMD-Startalter
73
Ost. Steuer (22 %)
$0
Kontostand
$0
RMD-Projektionen
Kontostand im Zeitverlauf
RMD-Zeitplan für jedes Jahr
| Jahr | Alter | Startguthaben | Faktor | RMD | Endbilanz |
|---|
Vollständiges Benutzerhandbuch
Was ist eine erforderliche Mindestausschüttung?
An RMD is the minimum amount you must withdraw from tax-deferred retirement accounts (Traditional IRA, 401(k), 403(b), SEP IRA, SIMPLE IRA) each year once you reach the required age. The IRS requires this so you pay taxes on tax-deferred savings. Roth IRAs do not require RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Current Year RMD & Distribution Period
Der Betrag, den Sie dieses Jahr abheben müssen. Der Verteilungszeitraum ist Ihr Lebenserwartungsfaktor aus der IRS Uniform Lifetime Table (Saldo ÷ Faktor = RMD).
Year-by-Year Schedule
Prognostizierte RMDs und Kontostand im Zeitverlauf. Vor Ihrem RMD-Startalter ist kein RMD erforderlich; Danach werden jedes Jahr RMD und Wachstum angewendet.
So verwenden Sie diesen Rechner
- Geben Sie Ihr Geburtsjahr ein (RMD-Startalter wird durch SECURE Act 2.0 festgelegt: 72 / 73 / 75)
- Select account type and enter prior year-end balance
- Legen Sie die erwartete jährliche Rendite für Prognosen fest. Fügen Sie optional den Ehepartner als alleinigen Begünstigten hinzu.
- Click Calculate to see your RMD and schedule.
Formeln & SECURE Act 2.0
RMD = Vorjahresendsaldo ÷ Lebenserwartungsfaktor (IRS Uniform Lifetime Table). SECURE Act 2.0: Jahrgang 1950 oder früher, beginnend mit 72; 1951–1959 im Alter von 73 Jahren; 1960+ im Alter von 75 Jahren. Frist: 31. Dezember eines jeden Jahres (das erste RMD kann bis zum 1. April des nächsten Jahres verschoben werden, dann aber zwei RMDs in diesem Jahr).
Missing an RMD: 25%% excise tax on the shortfall (may be reduced to 10%% if corrected promptly).
Wichtige Hinweise
- Multiple IRAs: Calculate RMD per IRA, but you may take the total from any one or combination. 401(k)s must be taken from each plan separately.
- Nur für Bildungszwecke. Keine Steuer- oder Rechtsberatung.
Tipps
Sie können mehr als Ihren RMD abheben; der Überschuss wird nicht auf zukünftige Jahre angerechnet. Die geschätzte Steuer in den Ergebnissen geht von einem Satz von 22 % % % aus; Ihr tatsächlicher Tarif kann davon abweichen. Erwägen Sie QCDs (qualifizierte Wohltätigkeitsausschüttungen), wenn Sie über 70½ Jahre alt sind, um RMD mit steuerfreien Spenden zu befriedigen.