Roth IRA-Rechner
Berechnen Sie Ihre steuerfreie Roth IRA-Altersvorsorge. Zahlen Sie Geld nach Steuern ein und ziehen Sie es im Ruhestand steuerfrei ab.
Ihre Daten
Hauptvorteil der Roth IRA
Sämtliches Wachstum ist zu 100 % steuerfrei! Zahlen Sie jetzt Steuern auf Beiträge, zahlen Sie niemals Steuern auf Gewinne oder Abhebungen.
Fill out the form to see your projected Roth IRA tax-free balance, monthly income, and comparison with Traditional IRA.
Steuerfreies Guthaben im Ruhestand
$0
100 % Ihr Eigentum – keine Steuerschuld!
Steuerfreies monatliches Einkommen
$0
unter Verwendung der 4%-Regel
Die Einkommensgrenze wirkt sich auf die Anspruchsberechtigung aus
Jahre bis zum Ruhestand
0
Gesamtbeiträge
$0
Steuerfreie Gewinne
$0
Teilnahmeberechtigung
100%
Vergleich zwischen Roth IRA und traditioneller IRA
Roth IRA (steuerfrei)
$0
Traditionell (nach Steuern)
$0
Roth-Vorteil
$0
Beim Vergleich wird davon ausgegangen, dass traditionelle IRA-Abhebungen mit Ihrem erwarteten Rentensteuersatz besteuert werden.
Roth IRA-Wachstum
Beiträge vs. steuerfreie Gewinne
Jahresprognose
| Alter | Beitrag | Steuerfreie Gewinne | Gleichgewicht |
|---|
Vollständiges Benutzerhandbuch
What is a Roth IRA?
A Roth IRA is an individual retirement account with after-tax contributions. All qualified withdrawals in retirement—including investment gains—are tax-free. There are no RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Tax-Free Balance & Monthly Income
Your Roth balance at retirement is 100%% tax-free. Monthly income uses the 4%% rule; you keep every dollar.
Eligibility & Roth vs Traditional
Eligibility % shows how much you can contribute based on income limits. The comparison shows Roth (tax-free) vs Traditional (after-tax) at your expected retirement tax rate.
So verwenden Sie diesen Rechner
- Enter your age, retirement age, and filing status
- Enter annual income (MAGI) and current/retirement tax rates
- Enter current Roth balance and annual contribution (2024: $7,000 or $8,000 with catch-up)
- Set expected annual return. Click Calculate to see projections and Roth vs Traditional.
Formulas & Income Limits (2024)
Contribution limit $7,000 ($8,000 if 50+). Income limits: Single full under $146K, phased out by $161K; Married full under $230K, phased out by $240K. Balance grows tax-deferred; qualified withdrawals (59½+ and 5-year rule) are tax-free.
5-year rule: Roth must be open 5+ years for earnings to be tax-free (with 59½+).
Wichtige Hinweise
- Contributions can be withdrawn anytime; earnings before 59½ may be subject to tax and penalty.
- For education only. Not financial or tax advice.
Roth vs Traditional & Backdoor
Roth: pay tax now, tax-free later—best if you expect same or higher tax rate in retirement. You can have both Roth and Traditional; combined contributions cannot exceed the annual limit. High earners over the income limit may use a Backdoor Roth (non-deductible Traditional then convert); consult a tax advisor.