Calculadora de rendimiento promedio
Calcule el rendimiento de su inversión con CAGR, rendimientos promedio y métricas de riesgo. Utilice valores iniciales/finales o ingrese rendimientos anuales para un análisis detallado.
Tus detalles
Enter your details, then click Calculate to see your CAGR, average returns, risk metrics, and growth chart.
Compound Annual Growth Rate (CAGR)
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Media aritmética
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Media geométrica
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Total Return
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Absolute Gain
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Risk Metrics
Desviación estándar
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Best Year
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Worst Year
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Positive Years
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Benchmark Comparison
Investment Growth
Guía de usuario completa
¿Qué es el rendimiento medio y la CAGR?
El rendimiento medio puede significar el promedio simple (aritmético) de los rendimientos del período o el promedio geométrico. El promedio geométrico es el mismo que la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR): la tasa anual constante que convertiría su valor inicial en su valor final durante el mismo período. CAGR suaviza la volatilidad y es la forma estándar de comparar el desempeño de las inversiones a lo largo del tiempo.
CAGR = (Ending Value ÷ Beginning Value)^(1 ÷ Years) − 1
Utilice valores iniciales/finales cuando solo conozca los importes inicial y final; utilice los rendimientos anuales cuando tenga rendimientos año por año y desee media aritmética, media geométrica, desviación estándar y mejor/peor año.
What Your Results Mean
CAGR (tasa de crecimiento anual compuesta)
El rendimiento anualizado que haría crecer su valor inicial hasta su valor final durante los años determinados. Úselo para comparar diferentes inversiones o períodos de tiempo.
Media aritmética
Vuelve el promedio simple de su período. Se muestra cuando ingresa las declaraciones anuales. No tiene en cuenta la capitalización.
Media geométrica
El rendimiento promedio compuesto; igual que CAGR para su serie. Siempre inferior a la media aritmética cuando los rendimientos varían. Esta es la medida correcta para el rendimiento de la inversión.
Rentabilidad total y ganancia absoluta
El rendimiento total es el porcentaje general de ganancia o pérdida. La ganancia absoluta es la diferencia en dólares entre el valor final y el inicial.
Cómo utilizar esta calculadora
- Select calculation type: Start/End Values or Annual Returns
- Para valores iniciales/finales: ingrese la inversión inicial, el valor final y el número de años
- Para rentabilidades anuales: introduzca al menos 2 porcentajes de rentabilidad anual; haga clic en 'Agregar año' para agregar más
- Click 'Calculate Returns' to see your results
- Revise la tarjeta CAGR, las estadísticas, la comparación de puntos de referencia y el gráfico de crecimiento
- Read the guide below for interpretation
Comprender sus resultados
CAGR Value
Tu principal resultado. Es la tasa anual constante que convertiría su monto inicial en su monto final durante el período determinado.
Métricas de riesgo (solo rentabilidad anual)
La desviación estándar mide la volatilidad. El mejor y el peor año muestran los rendimientos más altos y más bajos en un solo año. Años positivos es el recuento de años con rentabilidad positiva.
Benchmark Comparison
Su rendimiento se compara visualmente con puntos de referencia comunes (por ejemplo, S&P 500 histórico ~10%%, bonos ~5%%) para que pueda ver cómo se acumula su rendimiento.
Growth Chart
Muestra cómo el valor de su inversión habría crecido año tras año según la CAGR calculada o según sus rendimientos anuales ingresados.
Fórmulas
CAGR from start and end values:
CAGR = (Ending Value / Beginning Value)^(1/Years) − 1
La media geométrica (equivalente a CAGR) de N resultados del período:
Geometric Mean = ( (1+r₁)(1+r₂)...(1+rₙ) )^(1/N) − 1
Notas importantes
- CAGR supone una senda de crecimiento suave; Los rendimientos reales variarán de un año a otro.
- This calculator is for educational and informational purposes only. It is not financial or investment advice.
- Past performance does not guarantee future results. Consult a financial advisor for personal advice.
When to Use This Calculator
- Comparing performance of different investments or time periods
- Comprobar si su cartera supera la inflación o un índice de referencia
- Estimación del crecimiento a largo plazo a partir de rendimientos anuales históricos
- Evaluación del rendimiento de fondos mutuos, ETF o cuentas de jubilación