Calculadora de pago de deuda
Find out when you'll be debt-free and how extra payments can save you money and time.
Tus detalles
Planifique su libertad de endeudamiento
Ingrese el saldo de su deuda, la tasa de interés y el pago mensual. Agregue un pago adicional opcional para ver cuánto tiempo e intereses puede ahorrar.
Libre de deudas por
-
0 meses (0 años)
Interés total
$0
Total pagado
$0
Tiempo ahorrado
0 mo
Interés guardado
$0
Desglose del costo total
Escenarios de pago adicionales
| Extra | Tiempo | Guardado |
|---|
Calendario de pagos
| Fecha | Pago | Principal | Interés | Balance |
|---|
Guía de usuario completa
What is the Debt Payoff Calculator?
Esta calculadora estima cuándo saldará una sola deuda y cuánto interés pagará. Ingrese su saldo actual, tasa de interés anual y pago mensual. Agregue un pago adicional opcional para ver cuánto más rápido puede liberarse de sus deudas y cuánto interés puede ahorrar.
Los resultados incluyen su fecha de pago, interés total, monto total pagado, tiempo e intereses ahorrados con pagos adicionales, un cuadro de desglose de capital versus intereses, escenarios de pago adicional (por ejemplo, +$50, +$100) y un cronograma de pagos para los primeros años.
Key Metrics
Libre de deudas por
El mes y año en que su saldo llega a cero si realiza los pagos que ingresó (incluido cualquier extra).
Interés total
El costo total del endeudamiento. Los pagos adicionales reducen tanto el tiempo de pago como este monto.
Time Saved / Interest Saved
En comparación con pagar solo el pago mensual base (sin extra). Muestra cuántos meses antes terminarás y cuánto menos intereses pagarás.
Cómo utilizar esta calculadora
- Ingrese el saldo de su deuda actual (por ejemplo, saldo de tarjeta de crédito o préstamo).
- Enter the annual interest rate (APR) and your planned monthly payment.
- Optionally enter an extra monthly payment to see accelerated payoff and savings.
- Click Calculate Payoff to see payoff date, total interest, savings, breakdown chart, scenarios, and schedule.
Comprender sus resultados
Payment must exceed interest
Su pago mensual debe ser mayor que el interés del primer mes; de lo contrario, el saldo nunca disminuiría. Si ve este error, aumente su pago o considere consolidar o refinanciar a una tasa más baja.
Extra payment scenarios
La tabla muestra cómo agregar $0, $50, $100, $200, $300 o $500 adicionales por mes cambia el tiempo de pago y los intereses ahorrados. El extra elegido (si lo hay) está resaltado.
Understanding the Chart
Total cost breakdown: The doughnut chart shows how much of your total paid amount goes to principal (the debt) versus interest (the cost of borrowing).
Notas importantes
- Los resultados son estimaciones. El pago real depende de realizar los pagos que ingresó; Los pagos mínimos o las tasas pueden cambiar en algunas deudas.
- Para deudas múltiples, utilice el método de avalancha (la tasa más alta primero) o bola de nieve (el saldo más pequeño primero); Esta calculadora modela una deuda a la vez.
- Incluso un pequeño pago adicional (por ejemplo, entre $25 y $50 al mes) puede reducir significativamente los intereses y el tiempo de pago.