Calculadora RMD
Calcule su distribución mínima requerida de IRA tradicionales, 401(k) y otras cuentas de jubilación según las reglas de la Ley SECURE 2.0.
Tus detalles
Ley SECURE 2.0 Edades RMD
- • Nacidos en 1950 o antes: 72
- • Nacidos 1951-1959: 73
- • Nacidos en 1960 o después: 75
Ingrese su año de nacimiento, saldo de cuenta y detalles para ver la distribución mínima requerida y el cronograma año por año.
RMD del año actual
$0
Mensual: $0
Período de distribución
0
Edad actual
0
Edad de inicio de RMD
73
Este. Impuesto (22%)
$0
Saldo de cuenta
$0
Proyecciones RMD
Saldo de la cuenta a lo largo del tiempo
Calendario RMD año por año
| Año | Edad | Saldo inicial | Factor | RMD | Saldo final |
|---|
Guía de usuario completa
¿Qué es una distribución mínima requerida?
An RMD is the minimum amount you must withdraw from tax-deferred retirement accounts (Traditional IRA, 401(k), 403(b), SEP IRA, SIMPLE IRA) each year once you reach the required age. The IRS requires this so you pay taxes on tax-deferred savings. Roth IRAs do not require RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Current Year RMD & Distribution Period
El monto que debes retirar este año. El período de distribución es su factor de esperanza de vida de la Tabla uniforme de vida útil del IRS (saldo ÷ factor = RMD).
Year-by-Year Schedule
RMD proyectados y saldo de cuenta a lo largo del tiempo. Antes de su edad de inicio de RMD, no se requiere RMD; después de eso, el RMD y el crecimiento se aplican cada año.
Cómo utilizar esta calculadora
- Ingrese su año de nacimiento (la edad de inicio de RMD está establecida por la Ley SECURE 2.0: 72/73/75)
- Select account type and enter prior year-end balance
- Establecer el rendimiento anual esperado para las proyecciones. Opcionalmente agregue al cónyuge como único beneficiario.
- Click Calculate to see your RMD and schedule.
Fórmulas y Ley SECURE 2.0
RMD = Saldo de fin de año anterior ÷ factor de esperanza de vida (Tabla uniforme de vida útil del IRS). Ley SECURE 2.0: Nacidos en 1950 o antes, comienzan a los 72 años; 1951-1959 en 73; 1960+ a los 75. Fecha límite: 31 de diciembre de cada año (el primer RMD puede retrasarse hasta el 1 de abril del próximo año, pero luego dos RMD ese año).
Missing an RMD: 25%% excise tax on the shortfall (may be reduced to 10%% if corrected promptly).
Notas importantes
- Multiple IRAs: Calculate RMD per IRA, but you may take the total from any one or combination. 401(k)s must be taken from each plan separately.
- Sólo para educación. No asesoramiento fiscal o legal.
Consejos
Puede retirar más que su RMD; el exceso no cuenta para años futuros. El impuesto estimado en los resultados supone una tasa del 22%%; su tarifa real puede diferir. Considere las QCD (distribuciones caritativas calificadas) si tiene más de 70 años y medio para satisfacer la RMD con donaciones libres de impuestos.