Calculadora Roth IRA
Calcule sus ahorros de jubilación libres de impuestos Roth IRA. Contribuya con dólares después de impuestos y retire dinero libre de impuestos durante su jubilación.
Tus detalles
Beneficio clave de Roth IRA
¡Todo el crecimiento es 100% libre de impuestos! Pague impuestos ahora sobre las aportaciones, nunca pague impuestos sobre las ganancias o los retiros.
Fill out the form to see your projected Roth IRA tax-free balance, monthly income, and comparison with Traditional IRA.
Saldo libre de impuestos al momento de la jubilación
$0
100% tuyo: ¡sin adeudar impuestos!
Ingreso Mensual Libre de Impuestos
$0
usando la regla del 4%
El límite de ingresos afecta la elegibilidad
Años hasta la jubilación
0
Contribuciones totales
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Ganancias libres de impuestos
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Elegibilidad
100%
Comparación de Roth IRA y IRA tradicional
Roth IRA (libre de impuestos)
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Tradicional (después de impuestos)
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Ventaja Roth
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La comparación supone que los retiros de cuentas IRA tradicionales se gravan según la tasa impositiva de jubilación esperada.
Crecimiento de la cuenta IRA Roth
Contribuciones versus ganancias libres de impuestos
Proyección año por año
| Edad | Contribución | Ganancias libres de impuestos | Balance |
|---|
Guía de usuario completa
What is a Roth IRA?
Una Roth IRA es una cuenta de jubilación individual con contribuciones después de impuestos. Todos los retiros calificados durante la jubilación, incluidas las ganancias de inversiones, están libres de impuestos. No hay RMD durante su vida.
What Your Results Mean
Tax-Free Balance & Monthly Income
Su saldo Roth al momento de la jubilación está 100%% libre de impuestos. El ingreso mensual utiliza la regla del 4%%; te quedas con cada dólar.
Elegibilidad y Roth versus tradicional
El % de elegibilidad muestra cuánto puede contribuir según los límites de ingresos. La comparación muestra Roth (libre de impuestos) versus Tradicional (después de impuestos) a su tasa impositiva de jubilación esperada.
Cómo utilizar esta calculadora
- Enter your age, retirement age, and filing status
- Ingrese los ingresos anuales (MAGI) y las tasas impositivas actuales/de jubilación
- Ingrese el saldo Roth actual y la contribución anual (2024: $7000 o $8000 con recuperación)
- Establecer el rendimiento anual esperado. Haga clic en Calcular para ver las proyecciones y Roth vs Tradicional.
Fórmulas y límites de ingresos (2024)
Límite de contribución $7,000 ($8,000 si es mayor de 50 años). Límites de ingresos: individual completo por debajo de $146 000, eliminado gradualmente en $161 000; Casado por completo por menos de $230 000, eliminado gradualmente por $240 000. Crece saldo con impuestos diferidos; los retiros calificados (59½+ y regla de 5 años) están libres de impuestos.
Regla de los 5 años: Roth debe estar abierto más de 5 años para que las ganancias estén libres de impuestos (con 59½+).
Notas importantes
- Las contribuciones se pueden retirar en cualquier momento; Las ganancias antes de los 59 años y medio pueden estar sujetas a impuestos y multas.
- Sólo para educación. No asesoramiento financiero ni fiscal.
Roth vs Traditional & Backdoor
Roth: pague impuestos ahora, libre de impuestos después; es mejor si espera una tasa impositiva igual o mayor durante la jubilación. Puedes tener tanto Roth como Tradicional; Las contribuciones combinadas no pueden exceder el límite anual. Las personas con ingresos elevados que superen el límite de ingresos pueden utilizar un Backdoor Roth (tradicional no deducible y luego convertir); consulte a un asesor fiscal.