Calculadora Roth IRA
Calcule sus ahorros de jubilación libres de impuestos Roth IRA. Contribuya con dólares después de impuestos y retire dinero libre de impuestos durante su jubilación.
Tus detalles
Beneficio clave de Roth IRA
¡Todo el crecimiento es 100% libre de impuestos! Pague impuestos ahora sobre las aportaciones, nunca pague impuestos sobre las ganancias o los retiros.
Fill out the form to see your projected Roth IRA tax-free balance, monthly income, and comparison with Traditional IRA.
Saldo libre de impuestos al momento de la jubilación
$0
100% tuyo: ¡sin adeudar impuestos!
Ingreso Mensual Libre de Impuestos
$0
usando la regla del 4%
El límite de ingresos afecta la elegibilidad
Años hasta la jubilación
0
Contribuciones totales
$0
Ganancias libres de impuestos
$0
Elegibilidad
100%
Comparación de Roth IRA y IRA tradicional
Roth IRA (libre de impuestos)
$0
Tradicional (después de impuestos)
$0
Ventaja Roth
$0
La comparación supone que los retiros de cuentas IRA tradicionales se gravan según la tasa impositiva de jubilación esperada.
Crecimiento de la cuenta IRA Roth
Contribuciones versus ganancias libres de impuestos
Proyección año por año
| Edad | Contribución | Ganancias libres de impuestos | Balance |
|---|
Guía de usuario completa
What is a Roth IRA?
A Roth IRA is an individual retirement account with after-tax contributions. All qualified withdrawals in retirement—including investment gains—are tax-free. There are no RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Tax-Free Balance & Monthly Income
Your Roth balance at retirement is 100%% tax-free. Monthly income uses the 4%% rule; you keep every dollar.
Eligibility & Roth vs Traditional
Eligibility % shows how much you can contribute based on income limits. The comparison shows Roth (tax-free) vs Traditional (after-tax) at your expected retirement tax rate.
Cómo utilizar esta calculadora
- Enter your age, retirement age, and filing status
- Enter annual income (MAGI) and current/retirement tax rates
- Enter current Roth balance and annual contribution (2024: $7,000 or $8,000 with catch-up)
- Set expected annual return. Click Calculate to see projections and Roth vs Traditional.
Formulas & Income Limits (2024)
Contribution limit $7,000 ($8,000 if 50+). Income limits: Single full under $146K, phased out by $161K; Married full under $230K, phased out by $240K. Balance grows tax-deferred; qualified withdrawals (59½+ and 5-year rule) are tax-free.
5-year rule: Roth must be open 5+ years for earnings to be tax-free (with 59½+).
Notas importantes
- Contributions can be withdrawn anytime; earnings before 59½ may be subject to tax and penalty.
- For education only. Not financial or tax advice.
Roth vs Traditional & Backdoor
Roth: pay tax now, tax-free later—best if you expect same or higher tax rate in retirement. You can have both Roth and Traditional; combined contributions cannot exceed the annual limit. High earners over the income limit may use a Backdoor Roth (non-deductible Traditional then convert); consult a tax advisor.