Calculadora de préstamos estudiantiles

Calcule el pago mensual de su préstamo estudiantil, compare planes de pago y vea cómo los pagos adicionales pueden ayudarlo a liberarse de sus deudas más rápido.

Tus detalles

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Préstamos federales: 5-7%, Privados: varía

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Vea cómo los pagos adicionales le ahorran dinero

Ingrese el saldo total de su préstamo, la tasa de interés y el plazo de pago. Agregue un pago adicional opcional para ver cuánto ahorra y qué tan pronto puede liquidar sus préstamos.

Guía de usuario completa

What is the Student Loan Calculator?

Esta calculadora estima el pago mensual de su préstamo estudiantil, el interés total y la fecha de liquidación de préstamos estudiantiles federales o privados. Ingrese su saldo total, tasa de interés y plazo de pago. Puede agregar un pago mensual adicional opcional para ver cuánto interés ahorra y cuántos años antes liquida el préstamo.

Los resultados incluyen un gráfico de saldo a lo largo del tiempo, un gráfico de desglose de capital versus intereses, una comparación de planes de pago (estándar, extendido, gradual, agresivo) y un calendario de pagos completo (vista mensual o anual).

Key Metrics

Pago Mensual

The fixed amount due each month. Shorter terms mean higher payments but less total interest.

Interés total

El costo total del endeudamiento durante la vida del préstamo. Los pagos adicionales reducen esta cantidad.

Fecha de pago

Cuando el préstamo esté totalmente pagado. Con pagos adicionales, esta fecha se adelanta.

Cómo utilizar esta calculadora

  1. Enter your total student loan balance (from your servicer or statement).
  2. Enter the interest rate and choose repayment term (e.g. 10 years Standard, 25 years Extended).
  3. Optionally enter an extra monthly payment to see savings and earlier payoff.
  4. Click Calculate to see monthly payment, total interest, payoff date, charts, plan comparison, and schedule.
  5. Cambie entre las vistas Mensual y Anual en el calendario de pagos.

Comprender sus resultados

La tabla Comparar planes de pago muestra las opciones Estándar (10 años), Extendida (25 años), Graduada y Agresiva (5 años) para que pueda ver cómo la duración del plazo afecta el pago y el costo total. Los ahorros de pagos adicionales muestran cuánto interés ahorra y cuántos años antes paga cuando agrega capital adicional opcional.

Comprender los gráficos

Balance over time: Muestra cómo disminuye su saldo. Si ingresó un pago adicional, dos líneas comparan el pago estándar con el pago adicional.

Payment breakdown: Gráfico de anillos de capital versus intereses para que pueda ver la proporción de los pagos totales que se destinan al préstamo versus el costo del endeudamiento.

Fórmulas

Monthly Payment (M)

M = P × [r(1+r)^n] / [(1+r)^n − 1]

P = loan amount, r = monthly rate (APR ÷ 12), n = number of months

Notas importantes

  • Los resultados son estimaciones. Los términos reales dependen de su administrador. Los préstamos federales pueden tener opciones de condonación o basadas en los ingresos que no se muestran aquí.
  • Refinancing federal loans removes access to income-driven plans and forgiveness. Only refinance if you do not need those benefits.

Consejos

•Configure el pago automático para obtener una reducción de tarifas (por ejemplo, 0,25 % %) con la mayoría de los administradores.
•Pay highest-interest loans first (avalanche method).
•Pay during grace period to reduce principal before full interest accrues.
•Check for employer student loan assistance benefits.

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