Calculateur d'amortissement
Générez un calendrier d'amortissement complet montrant la répartition de vos paiements au fil du temps.
Vos coordonnées
Enter your loan details to see a complete amortization schedule and payment breakdown.
Paiement mensuel
$0
Payoff: -
Intérêt total
$0
Total payé
$0
Number of Payments
0
Date de paiement
-
Économies avec des paiements supplémentaires
Calendrier d'amortissement
| # | Date | Paiement | Principal | Intérêt | Équilibre |
|---|
| Année | Principal | Intérêt | Total payé | Équilibre |
|---|
Guide d'utilisation complet
What is an Amortization Schedule?
An amortization schedule shows how each payment is split between principal and interest over the life of the loan. Early payments are mostly interest; later payments are mostly principal. This calculator generates a full schedule and lets you add optional extra monthly payments to see how much interest and time you can save.
Paiement mensuel = P × [r(1+r)^n] ÷ [(1+r)^n − 1]
P = principal, r = taux mensuel, n = nombre de versements
Intérêts pour chaque période = solde × taux mensuel. Principal = paiement − intérêts. Nouveau solde = solde précédent − principal.
Concepts clés
Principal
Le montant que vous avez emprunté. Chaque paiement réduit le capital jusqu'à ce que le solde soit nul.
Intérêt
Le coût de l'emprunt. Au début du prêt, la majeure partie de chaque paiement est constituée d’intérêts ; au fil du temps, davantage va au principal.
Paiements supplémentaires
Tout montant payé au-delà du paiement requis va directement au principal, réduisant ainsi le solde plus rapidement et économisant les intérêts.
Comment utiliser cette calculatrice
- Enter the loan amount, annual interest rate, and term in years.
- Définissez éventuellement le mois et l’année de début du premier paiement.
- Optionally enter an extra monthly payment to see interest and time saved.
- Click Calculate Schedule to see the monthly payment, payoff date, total interest, and full schedule.
- Basculez entre les vues mensuelles et annuelles pour voir le tableau d'amortissement.
- Review the breakdown and balance charts and the Complete User Guide below.
Comprendre vos résultats
Monthly payment
Le montant fixe que vous payez chaque mois. Cela reste le même ; la répartition entre le principal et les intérêts évolue avec le temps.
Payoff date
La date à laquelle le solde du prêt atteint zéro. En cas de paiements supplémentaires, cette date est antérieure à la durée initiale.
Total interest
La somme de tous les intérêts payés sur la durée du prêt. Les paiements supplémentaires réduisent ce montant.
Schedule table
Each row shows payment number, date, payment amount, principal, interest, and remaining balance. Use Monthly or Yearly view.
Comprendre les graphiques
Breakdown chart
Affiche le montant total payé, divisé en principal et intérêts. Vous pouvez voir en un coup d’œil quelle part de vos paiements totaux est consacrée aux intérêts.
Balance chart
Un graphique linéaire du solde restant au fil du temps. La courbe montre comment le solde diminue ; avec des paiements supplémentaires, la file d'attente descend plus rapidement.
Remarques importantes
- Ceci est uniquement à titre d’estimation. Les calendriers réels peuvent varier en fonction des politiques d'arrondi ou du prêteur.
- La plupart des prêts à taux fixe (hypothèques, automobile, personnels) utilisent l'amortissement. Certains prêts ont des structures différentes.
- Confirmez auprès de votre prêteur que les paiements supplémentaires sont appliqués au capital et n’entraînent pas de pénalités.