Calculateur de remboursement de la dette
Find out when you'll be debt-free and how extra payments can save you money and time.
Vos coordonnées
Planifiez votre libération des dettes
Entrez le solde de votre dette, votre taux d’intérêt et votre paiement mensuel. Ajoutez un paiement supplémentaire facultatif pour voir combien de temps et d’intérêts vous pouvez économiser.
Sans dette
-
0 mois (0 années)
Intérêt total
$0
Total payé
$0
Temps gagné
0 mo
Intérêts économisés
$0
Répartition du coût total
Scénarios de paiement supplémentaires
| Supplémentaire | Temps | Enregistré |
|---|
Calendrier de paiement
| Date | Paiement | Principal | Intérêt | Équilibre |
|---|
Guide d'utilisation complet
What is the Debt Payoff Calculator?
Ce calculateur estime le moment où vous rembourserez une seule dette et le montant des intérêts que vous paierez. Entrez votre solde actuel, votre taux d'intérêt annuel et votre paiement mensuel. Ajoutez un paiement supplémentaire facultatif pour voir à quelle vitesse vous pouvez vous libérer de vos dettes et combien d’intérêts vous pouvez économiser.
Les résultats incluent votre date de remboursement, les intérêts totaux, le montant total payé, le temps et les intérêts économisés grâce aux paiements supplémentaires, un tableau de répartition du capital et des intérêts, des scénarios de paiement supplémentaires (par exemple + 50 $, + 100 $) et un calendrier de paiement pour les premières années.
Key Metrics
Sans dette
Le mois et l'année où votre solde atteint zéro si vous effectuez les paiements que vous avez saisis (y compris les éventuels extras).
Intérêt total
Le coût total de l'emprunt. Les paiements supplémentaires réduisent à la fois le délai de paiement et ce montant.
Time Saved / Interest Saved
Par rapport au paiement uniquement du paiement mensuel de base (sans supplément). Indique combien de mois vous avez terminé plus tôt et combien d'intérêts vous payez en moins.
Comment utiliser cette calculatrice
- Saisissez le solde de votre dette actuel (par exemple, solde de carte de crédit ou de prêt).
- Enter the annual interest rate (APR) and your planned monthly payment.
- Optionally enter an extra monthly payment to see accelerated payoff and savings.
- Click Calculate Payoff to see payoff date, total interest, savings, breakdown chart, scenarios, and schedule.
Comprendre vos résultats
Payment must exceed interest
Your monthly payment must be greater than the first month's interest; sinon le solde ne diminuerait jamais. Si vous voyez cette erreur, augmentez votre paiement ou envisagez une consolidation ou un refinancement à un taux inférieur.
Extra payment scenarios
Le tableau montre comment l'ajout de 0 $, 50 $, 100 $, 200 $, 300 $ ou 500 $ de plus par mois modifie le délai de remboursement et les intérêts économisés. Votre supplément choisi (le cas échéant) est mis en surbrillance.
Understanding the Chart
Total cost breakdown: The doughnut chart shows how much of your total paid amount goes to principal (the debt) versus interest (the cost of borrowing).
Remarques importantes
- Les résultats sont des estimations. Le gain réel dépend des paiements que vous avez saisis ; les paiements minimums ou les taux peuvent changer sur certaines dettes.
- Pour les dettes multiples, utilisez la méthode avalanche (taux le plus élevé en premier) ou boule de neige (solde le plus petit en premier) ; cette calculatrice modélise une dette à la fois.
- Même un petit paiement supplémentaire (par exemple 25 à 50 $/mois) peut réduire considérablement les intérêts et le délai de remboursement.