Calculateur d'intérêts

Calculate simple or compound interest and see how your money grows over time. Get instant results with charts and year-by-year breakdown.

Vos coordonnées

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Enter your principal, interest rate, and time period. Choose simple or compound interest, then click Calculate to see your results with charts and yearly breakdown.

Guide d'utilisation complet

What is Simple vs Compound Interest?

Simple interest is calculated only on the principal. Compound interest is calculated on the principal plus accumulated interest. Compound interest grows faster because you earn "interest on interest."

Simple : I = P × r × t

Composé : A = P(1 + r/n)^(nt)

What Your Results Mean

Montant final

La valeur totale à la fin de la période : principal plus intérêts gagnés.

Intérêts gagnés

Les intérêts totaux sur la période. Pour les intérêts composés, cela inclut les intérêts sur les intérêts.

Taux effectif

Pour les intérêts simples, cela équivaut au taux indiqué. Pour les intérêts composés, il reflète le rendement annuel réel après composition.

Comment utiliser cette calculatrice

  1. Enter your principal (starting) amount
  2. Enter the annual interest rate and time period (years, months, or days)
  3. Choose simple or compound interest
  4. Pour les intérêts composés, sélectionnez la fréquence de composition (mensuelle, quotidienne, etc.)
  5. Click Calculate to see results, comparison, and yearly breakdown

Comprendre vos résultats

Principal vs Interest Chart

Indique quelle part de votre montant final représente le principal par rapport aux intérêts gagnés.

Croissance équilibrée

Line chart of your balance over time. Steeper curve with compound interest.

Rule of 72

Divisez 72 par votre taux d’intérêt pour estimer les années à doubler. À 7%%, l’argent double en 10 ans environ.

Formules utilisées

Simple interest:

I = P × r × t   |   A = P + I

Compound interest:

A = P(1 + r/n)^(n×t)

n = composés par an, t = temps en années

Remarques importantes

  • This calculator is for educational and informational purposes only. It is not a substitute for professional financial advice.
  • Les résultats sont des projections. Les rendements réels varient. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.

When Simple Interest Applies

Certains prêts (par exemple les prêts personnels à court terme) utilisent des intérêts simples. Vous payez des intérêts uniquement sur le capital et non sur les intérêts courus.

When Compound Interest Applies

Les comptes d'épargne, les CD et la plupart des investissements sont composés. Une composition plus fréquente (par exemple quotidiennement) donne des rendements légèrement plus élevés.

Conseils d'intérêt

  • Pour économiser, recherchez des comptes avec une capitalisation quotidienne pour maximiser les rendements.
  • La règle de 72 : divisez 72 par votre taux d’intérêt pour estimer les années à doubler.
  • Start saving early — time is the most powerful factor in compound growth.
  • For loans, prefer simple interest when available to pay less over time.

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