Calculateur de RMD
Calculez votre distribution minimale requise à partir des IRA traditionnels, des 401(k) et d'autres comptes de retraite en fonction des règles SECURE Act 2.0.
Vos coordonnées
SECURE Act 2.0 RMD Âges
- • Né en 1950 ou avant : 72
- • Nés entre 1951 et 1959 : 73
- • Né en 1960 ou après : 75 ans
Entrez votre année de naissance, le solde de votre compte et les détails pour voir votre distribution minimale requise et le calendrier année par année.
RMD de l'année en cours
$0
Mensuel: $0
Période de distribution
0
Âge actuel
0
Âge de début du RMD
73
Est. Tax (22%)
$0
Solde du compte
$0
Projections de RMD
Solde du compte au fil du temps
Calendrier RMD année par année
| Année | Âge | Solde de départ | Facteur | RMD | Solde final |
|---|
Guide d'utilisation complet
Qu'est-ce qu'une distribution minimale requise ?
An RMD is the minimum amount you must withdraw from tax-deferred retirement accounts (Traditional IRA, 401(k), 403(b), SEP IRA, SIMPLE IRA) each year once you reach the required age. The IRS requires this so you pay taxes on tax-deferred savings. Roth IRAs do not require RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Current Year RMD & Distribution Period
Le montant que vous devez retirer cette année. La période de distribution correspond à votre facteur d'espérance de vie tiré du tableau uniforme de durée de vie de l'IRS (solde ÷ facteur = RMD).
Year-by-Year Schedule
RMD projetés et solde du compte au fil du temps. Avant l’âge de début de votre RMD, aucun RMD n’est requis ; après cela, le RMD et la croissance sont appliqués chaque année.
Comment utiliser cette calculatrice
- Entrez votre année de naissance (l'âge de début du RMD est fixé par SECURE Act 2.0 : 72/73/75)
- Select account type and enter prior year-end balance
- Définissez le rendement annuel attendu pour les projections. Ajoutez éventuellement le conjoint comme unique bénéficiaire.
- Click Calculate to see your RMD and schedule.
Formules & SECURE Act 2.0
RMD = Solde de fin d’année précédente ÷ facteur d’espérance de vie (IRS Uniform Lifetime Table). SECURE Act 2.0 : Né en 1950 ou avant, commence à 72 ans ; 1951-1959 à 73 ; 1960+ à 75 ans. Date limite : 31 décembre de chaque année (le premier RMD peut être reporté au 1er avril de l'année suivante, mais ensuite deux RMD cette année-là).
Missing an RMD: 25%% excise tax on the shortfall (may be reduced to 10%% if corrected promptly).
Remarques importantes
- Multiple IRAs: Calculate RMD per IRA, but you may take the total from any one or combination. 401(k)s must be taken from each plan separately.
- Pour l'éducation uniquement. Pas de conseils fiscaux ou juridiques.
Conseils
Vous pouvez retirer plus que votre RMD ; l'excédent n'est pas pris en compte pour les années futures. La taxe estimée dans les résultats suppose un taux de 22 % % % ; votre tarif réel peut différer. Envisagez les QCD (distributions caritatives qualifiées) si vous avez 70 ans et demi et plus pour satisfaire RMD avec des cadeaux non imposables.