Calcolatore del rimborso del debito
Find out when you'll be debt-free and how extra payments can save you money and time.
I tuoi dettagli
Pianifica la tua libertà dai debiti
Inserisci il saldo del debito, il tasso di interesse e il pagamento mensile. Aggiungi un pagamento extra opzionale per vedere quanto tempo e quanto interesse puoi risparmiare.
Senza debiti di
-
0 mesi (0 anni)
Interesse totale
$0
Totale pagato
$0
Tempo risparmiato
0 mo
Interessi salvati
$0
Ripartizione dei costi totali
Scenari di pagamento extra
| Extra | Tempo | Salvato |
|---|
Programma di pagamento
| Data | Pagamento | Principale | Interesse | Bilancia |
|---|
Guida per l'utente completa
What is the Debt Payoff Calculator?
Questo calcolatore stima quando ripagherai un singolo debito e quanti interessi pagherai. Inserisci il saldo attuale, il tasso di interesse annuale e il pagamento mensile. Aggiungi un pagamento extra facoltativo per vedere quanto più velocemente puoi liberarti dai debiti e quanti interessi puoi risparmiare.
I risultati includono la data di pagamento, gli interessi totali, l'importo totale pagato, il tempo e gli interessi risparmiati con i pagamenti extra, un grafico di suddivisione del capitale rispetto agli interessi, scenari di pagamento extra (ad esempio + $ 50, + $ 100) e un programma di pagamento per i primi anni.
Key Metrics
Senza debiti di
Il mese e l'anno in cui il tuo saldo raggiunge lo zero se effettui i pagamenti inseriti (inclusi eventuali extra).
Interesse totale
Il costo totale del prestito. I pagamenti extra riducono sia il tempo di rimborso che questo importo.
Time Saved / Interest Saved
Rispetto al pagamento solo della rata mensile base (nessun extra). Mostra quanti mesi prima finisci e quanti interessi in meno paghi.
Come utilizzare questa calcolatrice
- Inserisci il saldo del tuo debito attuale (ad esempio saldo della carta di credito o del prestito).
- Enter the annual interest rate (APR) and your planned monthly payment.
- Optionally enter an extra monthly payment to see accelerated payoff and savings.
- Click Calculate Payoff to see payoff date, total interest, savings, breakdown chart, scenarios, and schedule.
Comprendere i risultati
Payment must exceed interest
Il pagamento mensile deve essere superiore all'interesse del primo mese; altrimenti il saldo non diminuirebbe mai. Se vedi questo errore, aumenta il pagamento o valuta la possibilità di consolidare o rifinanziare a un tasso inferiore.
Extra payment scenarios
La tabella mostra come l'aggiunta di $ 0, $ 50, $ 100, $ 200, $ 300 o $ 500 extra al mese modifica il tempo di recupero e gli interessi risparmiati. L'extra scelto (se presente) è evidenziato.
Understanding the Chart
Total cost breakdown: The doughnut chart shows how much of your total paid amount goes to principal (the debt) versus interest (the cost of borrowing).
Note importanti
- I risultati sono stime. Il guadagno effettivo dipende dall'effettuazione dei pagamenti inseriti; i pagamenti minimi o le tariffe possono cambiare su alcuni debiti.
- Per debiti multipli, utilizzare il metodo a valanga (prima il tasso più alto) o il metodo valanga (prima il saldo più piccolo); questa calcolatrice modella un debito alla volta.
- Anche un piccolo pagamento extra (ad esempio $ 25-50 al mese) può ridurre significativamente gli interessi e il tempo necessario per ottenere il rimborso.