Calcolatore RMD
Calcola la distribuzione minima richiesta dagli IRA tradizionali, 401 (k) e altri conti pensionistici in base alle regole SECURE Act 2.0.
I tuoi dettagli
SECURE Act 2.0 RMD Età
- • Nato nel 1950 o prima: 72
- • Nati 1951-1959: 73
- • Nato nel 1960 o successivo: 75
Inserisci l'anno di nascita, il saldo del conto e i dettagli per visualizzare la distribuzione minima richiesta e il programma anno per anno.
RMD anno in corso
$0
Mensile: $0
Periodo di distribuzione
0
Età attuale
0
Età di inizio RMD
73
Est. Tasse (22%)
$0
Saldo del conto
$0
Proiezioni RMD
Saldo del conto nel tempo
Programma RMD anno per anno
| Anno | Età | Saldo iniziale | Fattore | RMD | Saldo finale |
|---|
Guida per l'utente completa
Qual è la distribuzione minima richiesta?
An RMD is the minimum amount you must withdraw from tax-deferred retirement accounts (Traditional IRA, 401(k), 403(b), SEP IRA, SIMPLE IRA) each year once you reach the required age. The IRS requires this so you pay taxes on tax-deferred savings. Roth IRAs do not require RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Current Year RMD & Distribution Period
L'importo che devi prelevare quest'anno. Il periodo di distribuzione è il fattore di aspettativa di vita ricavato dalla tabella uniforme della durata della vita dell'IRS (saldo ÷ fattore = RMD).
Year-by-Year Schedule
RMD previsti e saldo del conto nel tempo. Prima dell'età di inizio della tua RMD, non è richiesta alcuna RMD; successivamente, RMD e crescita vengono applicati ogni anno.
Come utilizzare questa calcolatrice
- Inserisci il tuo anno di nascita (l'età di inizio RMD è stabilita da SECURE Act 2.0: 72 / 73 / 75)
- Select account type and enter prior year-end balance
- Imposta il rendimento annuo previsto per le proiezioni. Facoltativamente aggiungere il coniuge come unico beneficiario.
- Click Calculate to see your RMD and schedule.
Formule & SECURE Act 2.0
RMD = saldo di fine anno precedente ÷ fattore di aspettativa di vita (IRS Uniform Lifetime Table). SECURE Act 2.0: i nati nel 1950 o prima iniziano a 72 anni; 1951–1959 a 73 anni; 1960+ a 75 anni. Scadenza: 31 dicembre di ogni anno (il primo RMD può essere posticipato al 1 aprile dell'anno successivo, ma poi due RMD quell'anno).
Missing an RMD: 25%% excise tax on the shortfall (may be reduced to 10%% if corrected promptly).
Note importanti
- Multiple IRAs: Calculate RMD per IRA, but you may take the total from any one or combination. 401(k)s must be taken from each plan separately.
- Solo per istruzione. Non consulenza fiscale o legale.
Suggerimenti
Puoi prelevare più del tuo RMD; l'eccedenza non conta negli anni successivi. L'imposta stimata nei risultati presuppone un'aliquota del 22%%; la tariffa effettiva potrebbe differire. Considera le QCD (distribuzioni di beneficenza qualificate) se hai più di 70 anni e mezzo per soddisfare l'RMD con donazioni esentasse.