Kalkulator średniego zwrotu

Oblicz wyniki swojej inwestycji za pomocą CAGR, średnich zwrotów i wskaźników ryzyka. Użyj wartości początkowych/końcowych lub wprowadź roczne zyski, aby uzyskać szczegółową analizę.

Twoje dane

$
$

Range: 1–100 years

Enter your details, then click Calculate to see your CAGR, average returns, risk metrics, and growth chart.

Kompletny podręcznik użytkownika

Co to jest średni zwrot i CAGR?

Średni zwrot może oznaczać prostą (arytmetyczną) średnią zysków okresowych lub średnią geometryczną. Średnia geometryczna jest taka sama jak złożona roczna stopa wzrostu (CAGR): stała roczna stopa wzrostu, która zamieni Twoją wartość początkową w wartość końcową w tym samym okresie. CAGR wygładza zmienność i jest standardowym sposobem porównywania wyników inwestycyjnych w czasie.

CAGR = (Ending Value ÷ Beginning Value)^(1 ÷ Years) − 1

Użyj wartości początkowej/końcowej, jeśli znasz tylko kwoty początkowe i końcowe; Użyj rocznych zwrotów, jeśli masz zyski rok po roku i potrzebujesz średniej arytmetycznej, średniej geometrycznej, odchylenia standardowego i najlepszego/najgorszego roku.

What Your Results Mean

CAGR (złożona roczna stopa wzrostu)

Roczny zwrot, który zwiększy Twoją wartość początkową do wartości końcowej w danych latach. Użyj go, aby porównać różne inwestycje lub okresy czasu.

Średnia arytmetyczna

Zwraca się prosta średnia okresu. Wyświetlane po wprowadzeniu rocznych zwrotów. Nie uwzględnia to mieszania.

Średnia geometryczna

Złożony średni zwrot; taki sam jak CAGR dla twojej serii. Zawsze niższa od średniej arytmetycznej, gdy zwroty są zróżnicowane. Jest to właściwa miara wyników inwestycji.

Całkowity zwrot i zysk bezwzględny

Całkowity zwrot to ogólny procentowy zysk lub strata. Zysk bezwzględny to różnica w dolarach między wartością końcową i początkową.

Jak korzystać z tego kalkulatora

  1. Select calculation type: Start/End Values or Annual Returns
  2. W polu Wartości początkowe/końcowe: wprowadź inwestycję początkową, wartość końcową i liczbę lat
  3. W przypadku rocznych zwrotów: wprowadź co najmniej 2 wartości procentowe rocznego zwrotu; kliknij „Dodaj rok”, aby dodać więcej
  4. Click 'Calculate Returns' to see your results
  5. Przejrzyj kartę CAGR, statystyki, porównanie testów porównawczych i wykres wzrostu
  6. Read the guide below for interpretation

Zrozumienie wyników

CAGR Value

Twój główny wynik. Jest to stała stopa roczna, która zamieni kwotę początkową w kwotę końcową w danym okresie.

Wskaźniki ryzyka (tylko roczne zyski)

Odchylenie standardowe mierzy zmienność. Najlepszy i najgorszy rok pokazują najwyższe i najniższe zwroty w jednym roku. Lata dodatnie to liczba lat z dodatnim zwrotem.

Benchmark Comparison

Twój zwrot jest porównywany wizualnie z popularnymi benchmarkami (np. historyczny S&P 500 ~10%%, obligacje ~5%%), dzięki czemu możesz zobaczyć, jak poprawiają się Twoje wyniki.

Growth Chart

Pokazuje, jak wartość Twojej inwestycji rosłaby z roku na rok przy obliczonym CAGR lub na podstawie wprowadzonych rocznych zwrotów.

Formuły

CAGR from start and end values:

CAGR = (Ending Value / Beginning Value)^(1/Years) − 1

Średnia geometryczna (odpowiednik CAGR) z N zwrotów okresowych:

Geometric Mean = ( (1+r₁)(1+r₂)...(1+rₙ) )^(1/N) − 1

Ważne uwagi

  • CAGR zakłada płynną ścieżkę wzrostu; rzeczywiste zyski będą się zmieniać z roku na rok.
  • This calculator is for educational and informational purposes only. It is not financial or investment advice.
  • Past performance does not guarantee future results. Consult a financial advisor for personal advice.

When to Use This Calculator

  • Comparing performance of different investments or time periods
  • Sprawdzenie, czy Twój portfel pobił inflację lub benchmark
  • Szacowanie długoterminowego wzrostu na podstawie historycznych rocznych stóp zwrotu
  • Ocena funduszy inwestycyjnych, funduszy ETF lub wyników kont emerytalnych

📤 Share This Tool