Kalkulator budżetu

Śledź swoje dochody i wydatki, aby stworzyć zrównoważony miesięczny budżet.

Wprowadź szczegóły

Miesięczny dochód

$
$

Mieszkania

$
$
$

Transport

$
$
$

Żyjący

$
$
$

Dług

$
$
$

Savings & More

$
$
$
$

Enter your income and expenses, then click Calculate Budget to see your breakdown and recommendations.

Kompletny podręcznik użytkownika

What is the Budget Calculator?

Kalkulator ten pomaga w budowaniu i analizowaniu miesięcznego budżetu. Wpisujesz swoje dochody (wynagrodzenie i inne) oraz wydatki według kategorii: mieszkanie, transport, życie, zadłużenie, oszczędności, opieka zdrowotna i inne. Pokazuje całkowity dochód, całkowite wydatki i pozostałą kwotę, a także zestawienie wydatków i porównanie z zalecanymi wartościami procentowymi (np. 30%% na mieszkanie, 20%% oszczędności). Otrzymujesz także proste zalecenia dotyczące poprawy kondycji budżetu.

Zasada 50/30/20

50% Wymagania

Housing, utilities, groceries, insurance, minimum debt payments.

30% Chce

Dining, entertainment, shopping, hobbies, subscriptions.

20% Oszczędności

Emergency fund, retirement, extra debt payments, investments.

Jak używać

  1. Wpisz swój miesięczny dochód (wynagrodzenie i inne dochody).
  2. Wypełnij każdą kategorię wydatków typowymi kwotami miesięcznymi.
  3. Click Calculate Budget to see your summary, charts, and recommendations.
  4. Porównaj swoje wydatki z zalecanymi kwotami i dostosuj je w razie potrzeby.

Zrozumienie wyników

Remaining: Dochód minus wydatki. Dodatni oznacza nadwyżkę; wartość ujemna oznacza, że ​​wydajesz za dużo.

Status: Zdrowy = zrównoważony budżet; Ostrzeżenie = np. mieszkania ponad 30%%; Deficyt = wydatki przewyższają dochody.

Recommended: Kwoty orientacyjne (np. 30%% dochodu na mieszkanie, 20%% na oszczędności) do porównania z rzeczywistymi wydatkami.

Zrozumienie wykresów

Spending Breakdown: Wykres pierścieniowy pokazujący podział wydatków na mieszkanie, transport, życie, zadłużenie, oszczędności i inne.

Actual vs Recommended: Wykres słupkowy porównujący Twoje wydatki w każdej kategorii z zalecaną kwotą na podstawie dochodu.

Ważne uwagi

  • Mieszkanie nie powinno na ogół stanowić więcej niż 30%% dochodu brutto.
  • Aim for at least 20%% to savings and debt payoff when possible.
  • Use remaining surplus to build an emergency fund (3–6 months of expenses) first.

📤 Share This Tool