Kalkulator podatku małżeńskiego

Sprawdź, czy otrzymasz premię lub karę podatkową za małżeństwo, porównując złożenie wniosku przez osobę stanu wolnego i osobę zamężną.

Twoje dane

Person 1

$
$

Person 2

$
$
$

Leave 0 to use standard deduction.

Enter both incomes and pre-tax deductions, then click Calculate to see your marriage tax bonus or penalty and comparison.

Kompletny podręcznik użytkownika

What is the Marriage Tax Bonus or Penalty?

Kiedy dwie osoby zawierają związek małżeński, mogą złożyć wniosek w formie wspólnego zgłoszenia małżeńskiego (MFJ) lub osobnego zgłoszenia małżeńskiego (MFS). Porównanie ich łącznego podatku z tym, co musieliby zapłacić, gdyby dwoje składających wniosek składało się samotnie, nazywa się premią małżeńską (płacisz mniej) lub karą małżeńską (płacisz więcej). Wynik zależy od Twoich dochodów: podobne dochody często skutkują karą; bardzo różne dochody często dają premię, ponieważ nawiasy łączone mogą przynosić korzyści osobie o wyższych dochodach. W kalkulatorze tym do oszacowania różnicy zastosowano nawiasy federalne za rok 2024 i standardowe odliczenia.

Kluczowe pojęcia

Zgłoszenie jako single vs MFJ

Rejestracja jako osoba samotna: podatek od każdej osoby, jeśli nie jest ona w związku małżeńskim. Wspólne zgłoszenie małżeństwa (MFJ): łączny dochód i odliczenia w jednym zestawie nawiasów (podwójny pojedynczy nawias).

Married Filing Separately (MFS)

Każdy z małżonków składa dokumenty osobno; wiele kredytów i odliczeń jest ograniczonych lub utraconych. W praktyce MFJ jest zwykle lepszy, jeśli jest dozwolony.

Premia małżeńska vs kara

Premia małżeńska: całkowity podatek w przypadku małżeństwa jest niższy niż łączny podatek w przypadku osoby samotnej. Kara za małżeństwo: całkowity podatek w przypadku małżeństwa jest większy niż łączny podatek w przypadku osoby samotnej. Podobne dochody często skutkują karą; bardzo różne dochody często dają premię.

Jak korzystać z tego kalkulatora

  1. Wprowadź roczny dochód Osoby 1 i odliczenia przed opodatkowaniem (np. 401 tys.).
  2. Wprowadź roczny dochód Osoby 2 i odliczenia przed opodatkowaniem.
  3. Wprowadź łączne wyszczególnione odliczenia, jeśli wyszczególniasz; w przeciwnym razie pozostaw 0 dla standardowego odliczenia.
  4. Click Calculate to see marriage bonus or penalty and the comparison chart.

Zrozumienie wyników

Karta bohatera pokazuje, czy posiadasz premię małżeńską (oszczędności) lub karę (dodatkowy podatek) oraz kwotę. Tabela porównawcza przedstawia podatek na osobę jako pojedynczy podatek, łączony pojedynczy podatek i łączne rozliczenie małżeńskie. Wykres porównuje podatki w przypadku osób samotnych, MFJ i MFS. Skorzystaj z notatki „Dlaczego tak się dzieje”, aby uzyskać krótkie wyjaśnienie na podstawie podziału dochodów.

Zrozumienie wykresów

Comparison chart

Wykres słupkowy porównujący podatek w przypadku osób samotnych, osób rozliczających się wspólnie i osób rozliczających się osobno. Dzięki temu możesz szybko zobaczyć, jak każdy status zgłoszenia wpływa na całkowity podatek.

Ważne uwagi

  • This calculator is for estimation only. It is not tax advice. State taxes and phase-outs are not included.
  • MFS ogranicza wiele odliczeń i kredytów. W praktyce MFJ jest zwykle lepszy, jeśli jest dozwolony.

📤 Share This Tool