Kalkulator wynajmu nieruchomości

Oszacuj przepływy pieniężne, stopę kapitalizacji, NOI i zysk brutto z inwestycji w nieruchomość na wynajem.

Twoje dane

$
$
$

Podatki, ubezpieczenia, konserwacja, media itp.

$

Wprowadź cenę nieruchomości, miesięczny czynsz i wydatki, a następnie kliknij Oblicz, aby zobaczyć stopę kapitalizacji, NOI, przepływ środków pieniężnych i wykres zestawienia.

Kompletny podręcznik użytkownika

What is This Calculator?

Kalkulator nieruchomości na wynajem szacuje kluczowe wskaźniki inwestycyjne dla nieruchomości na wynajem: dochód operacyjny netto (NOI), stopę kapitalizacji, zysk brutto i przepływy pieniężne po uwzględnieniu kosztów operacyjnych i opcjonalnych spłat kredytu hipotecznego. Pomaga porównać nieruchomości, przeglądać oferty i zrozumieć, ile dochodów może wygenerować wynajem przed i po finansowaniu.

Wszystkie wyniki opierają się na wprowadzonych liczbach. Użyj realistycznego czynszu, wydatków i wakatów, aby wskaźniki odzwierciedlały prawdziwy potencjał. Koszty operacyjne zazwyczaj obejmują podatek od nieruchomości, ubezpieczenie, konserwację, media, zarządzanie nieruchomością i naprawy, ale nie kredyt hipoteczny.

Key Metrics

Cap Rate (Capitalization Rate)

NOI ÷ Cena nieruchomości. Mierzy zwrot z nieruchomości tak, jakbyś płacił gotówką (bez pożyczki). Wyższa stopa kapitalizacji zwykle oznacza wyższą rentowność, ale często wyższe ryzyko lub niższą aprecjację. Użyj go, aby porównać podobne nieruchomości na tym samym rynku.

NOI (dochód operacyjny netto)

Efektywny dochód z wynajmu minus wszystkie koszty operacyjne. Nie obejmuje spłaty kredytu hipotecznego. Kredytodawcy i inwestorzy wykorzystują NOI do oceny, czy nieruchomość może obsługiwać zadłużenie i generować dochód.

Gross Yield

Roczny czynsz brutto ÷ Cena Nieruchomości. Prosty stosunek przed wakatami i wydatkami. Przydatne do szybkiego pierwszego spojrzenia; stopa kapitalizacji i przepływ środków pieniężnych są lepsze w przypadku rzeczywistych decyzji.

Przepływ środków pieniężnych

NOI minus roczne spłaty kredytu hipotecznego. Jest to gotówka, którą zatrzymujesz każdego roku po spłacie pożyczki. Dodatni przepływ środków pieniężnych poprawia zrównoważony rozwój; Ujemne przepływy pieniężne mogą być akceptowalne tylko wtedy, gdy spodziewasz się silnej aprecjacji lub korzyści podatkowych.

Jak korzystać z tego kalkulatora

  1. Enter the property purchase price or current market value.
  2. Wprowadź oczekiwany miesięczny dochód z wynajmu (czynsz rynkowy).
  3. Wprowadź całkowite miesięczne koszty operacyjne (podatki, ubezpieczenia, konserwacja, media, zarządzanie itp.).
  4. Ustaw wskaźnik pustostanów (np. 5–10%), aby uwzględnić puste okresy.
  5. Jeśli masz lub planujesz kredyt hipoteczny, wprowadź miesięczną ratę, aby zobaczyć przepływ środków pieniężnych po zadłużeniu.
  6. Kliknij Oblicz, aby zobaczyć stopę kapitalizacji, NOI, przepływy pieniężne oraz wykres dochodów i wydatków.

Zrozumienie wyników

Annual Cash Flow

Kwota gotówki pozostająca każdego roku po wszystkich dochodach, kosztach operacyjnych i spłatach kredytu hipotecznego. Pokazane jako roczne i miesięczne. To jest to, co możesz wykorzystać do oszczędzania, reinwestycji lub wydatków na życie.

Effective Income

Roczny czynsz brutto pomniejszony o wskaźnik pustostanów. Reprezentuje dochód, jakiego możesz realistycznie oczekiwać po uwzględnieniu pustych miesięcy.

Stopa kapitalizacji i rentowność brutto

Stopa kapitalizacji wykorzystuje NOI (po wydatkach); dochód brutto uwzględnia czynsz brutto (przed wydatkami). Stopa kapitalizacji jest standardem służącym do porównywania inwestycji na wynajem. Wydajność brutto to szybkie narzędzie przesiewowe.

Understanding the Chart

Wykres słupkowy dochodów i wydatków przedstawia cztery kwoty roczne: dochód efektywny (czynsz po wakacie), wydatki operacyjne (pokazane jako słupek ujemny), kredyt hipoteczny (obsługa zadłużenia, również ujemna, jeśli została wprowadzona) oraz przepływ środków pieniężnych netto. Dodatnie słupki oznaczają dochód lub zysk; słupki ujemne to koszty. Przepływy pieniężne netto to to, co pozostaje po wszystkich wypływach.

Formuły

Effective Gross Income

Roczny czynsz brutto × (1 - Wskaźnik pustostanów ÷ 100)

NOI

Efektywny dochód brutto – roczne koszty operacyjne

Cap Rate

NOI ÷ Property Price × 100

Annual Cash Flow

NOI - (Miesięczny kredyt hipoteczny × 12)

Ważne uwagi

  • Efektywny dochód jest pomniejszany o współczynnik pustostanów. Stosuj realistyczne założenia dotyczące kosztów i pustostanów (np. 5–10% wakatów, pełne koszty operacyjne).
  • This calculator is for estimation and education only. It does not include taxes, closing costs, or future rent changes. Consult a financial or real estate professional for investment decisions.
  • Stopa kapitalizacji i przepływy pieniężne różnią się w zależności od rynku i rodzaju nieruchomości. Porównaj z lokalnymi firmami i porozmawiaj z lokalnymi inwestorami lub agentami, aby uzyskać kontekst.

📤 Share This Tool