Kalkulator RMD
Oblicz wymaganą minimalną wypłatę z tradycyjnych kont IRA, 401(k) i innych kont emerytalnych w oparciu o zasady SECURE Act 2.0.
Twoje dane
SECURE Act 2.0 RMD Wiek
- • Urodzeni w 1950 r. lub wcześniej: 72
- • Urodzony 1951-1959: 73 lata
- • Urodzeni w 1960 r. lub później: 75
Wprowadź rok urodzenia, saldo konta i szczegóły, aby zobaczyć wymaganą minimalną dystrybucję i harmonogram rok po roku.
RMD z bieżącego roku
$0
Miesięczny: $0
Okres dystrybucji
0
Obecny wiek
0
Wiek początkowy RMD
73
Wschód. Podatek (22%)
$0
Saldo konta
$0
Projekcje RMD
Saldo konta w czasie
Harmonogram RMD rok po roku
| Rok | Wiek | Bilans początkowy | Czynnik | RMD | Bilans końcowy |
|---|
Kompletny podręcznik użytkownika
Co to jest wymagana minimalna dystrybucja?
An RMD is the minimum amount you must withdraw from tax-deferred retirement accounts (Traditional IRA, 401(k), 403(b), SEP IRA, SIMPLE IRA) each year once you reach the required age. The IRS requires this so you pay taxes on tax-deferred savings. Roth IRAs do not require RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Current Year RMD & Distribution Period
Kwota, którą musisz wypłacić w tym roku. Okres dystrybucji to współczynnik oczekiwanej długości życia z jednolitej tabeli czasu życia IRS (współczynnik salda ÷ = RMD).
Year-by-Year Schedule
Prognozowane RMD i saldo konta w czasie. Przed osiągnięciem wieku RMD nie jest wymagane żadne RMD; następnie co roku stosuje się RMD i wzrost.
Jak korzystać z tego kalkulatora
- Podaj swój rok urodzenia (wiek początkowy RMD jest określony w ustawie SECURE Act 2.0: 72 / 73 / 75)
- Select account type and enter prior year-end balance
- Ustaw oczekiwany roczny zwrot dla prognoz. Opcjonalnie dodaj współmałżonka jako jedynego beneficjenta.
- Click Calculate to see your RMD and schedule.
Formuły i BEZPIECZNA ustawa 2.0
RMD = saldo na koniec poprzedniego roku ÷ współczynnik oczekiwanej długości życia (jednolita tabela długości życia IRS). SECURE Act 2.0: Urodzeni w 1950 r. lub wcześniej, zaczynają w wieku 72 lat; 1951–1959 w wieku 73 lat; 1960+, 75. Termin: 31 grudnia każdego roku (pierwszy RMD może zostać przesunięty na 1 kwietnia następnego roku, ale potem dwa RMD w tym roku).
Brak RMD: 25%% podatku akcyzowego od niedoboru (może zostać obniżony do 10%%, jeśli zostanie niezwłocznie skorygowany).
Ważne uwagi
- Multiple IRAs: Calculate RMD per IRA, but you may take the total from any one or combination. 401(k)s must be taken from each plan separately.
- Tylko dla edukacji. Nie jest to porada podatkowa ani prawna.
Porady
Możesz wypłacić więcej niż wynosi Twój RMD; nadwyżka nie wlicza się na przyszłe lata. Szacowany podatek w wynikach zakłada stawkę 22%%; rzeczywista stawka może się różnić. Rozważ QCD (kwalifikowane dystrybucje na cele charytatywne), jeśli masz ukończone 70½ roku życia, aby zaspokoić RMD darowiznami wolnymi od podatku.