Kalkulator Roth IRA

Oblicz swoje wolne od podatku oszczędności emerytalne Roth IRA. Wpłacaj dolary po opodatkowaniu i wypłacaj pieniądze bez podatku na emeryturze.

Twoje dane

Dane osobowe

Obecny wiek

Wiek emerytalny

Stan zgłoszenia

Dochody i podatki

Roczny dochód (MAGI)

Służy do określenia kwalifikowalności składek

Aktualna stawka podatku

Oczekiwana stawka podatku

Składki Rotha na IRA

Aktualne saldo Roth IRA

Roczny wkład

Limit na rok 2024: 7000 USD (8000 USD w przypadku osób powyżej 50. roku życia)

Uwzględnij składki uzupełniające (wiek 50+)

Zwroty z inwestycji

Oczekiwany roczny zwrot

Kluczowa korzyść Roth IRA

Cały wzrost jest w 100% wolny od podatku! Płać podatki od składek już teraz, nigdy nie płać podatków od zysków lub wypłat.

Fill out the form to see your projected Roth IRA tax-free balance, monthly income, and comparison with Traditional IRA.

Saldo wolne od podatku na emeryturze

100% Twoje - bez należnych podatków!

Miesięczny dochód wolny od podatku

stosując regułę 4%.

Lata do emerytury

Łączne składki

Zyski wolne od podatku

Uprawnienia

100%

Porównanie Roth IRA z tradycyjnym IRA

Roth IRA (wolne od podatku)

Tradycyjne (po opodatkowaniu)

Przewaga Rotha

Porównanie zakłada, że wypłaty z tradycyjnego IRA są opodatkowane według oczekiwanej stawki podatku emerytalnego.

Wzrost IRA Rotha

Składki a zyski wolne od podatku

Projekcja rok po roku

Wiek	Składka	Zyski wolne od podatku	Balansować

Kompletny podręcznik użytkownika

What is a Roth IRA?

A Roth IRA is an individual retirement account with after-tax contributions. All qualified withdrawals in retirement—including investment gains—are tax-free. There are no RMDs during your lifetime.

What Your Results Mean

Tax-Free Balance & Monthly Income

Your Roth balance at retirement is 100%% tax-free. Monthly income uses the 4%% rule; you keep every dollar.

Eligibility & Roth vs Traditional

Eligibility % shows how much you can contribute based on income limits. The comparison shows Roth (tax-free) vs Traditional (after-tax) at your expected retirement tax rate.

Jak korzystać z tego kalkulatora

Enter your age, retirement age, and filing status
Enter annual income (MAGI) and current/retirement tax rates
Enter current Roth balance and annual contribution (2024: $7,000 or $8,000 with catch-up)
Set expected annual return. Click Calculate to see projections and Roth vs Traditional.

Formulas & Income Limits (2024)

Contribution limit $7,000 ($8,000 if 50+). Income limits: Single full under $146K, phased out by $161K; Married full under $230K, phased out by $240K. Balance grows tax-deferred; qualified withdrawals (59½+ and 5-year rule) are tax-free.

5-year rule: Roth must be open 5+ years for earnings to be tax-free (with 59½+).

Ważne uwagi

Contributions can be withdrawn anytime; earnings before 59½ may be subject to tax and penalty.
For education only. Not financial or tax advice.

Roth vs Traditional & Backdoor

Roth: pay tax now, tax-free later—best if you expect same or higher tax rate in retirement. You can have both Roth and Traditional; combined contributions cannot exceed the annual limit. High earners over the income limit may use a Backdoor Roth (non-deductible Traditional then convert); consult a tax advisor.