Calculadora de retorno médio

Calcule o desempenho do seu investimento com CAGR, retornos médios e métricas de risco. Use valores iniciais/finais ou insira retornos anuais para uma análise detalhada.

Seus detalhes

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Range: 1–100 years

Enter your details, then click Calculate to see your CAGR, average returns, risk metrics, and growth chart.

Guia do usuário completo

O que é retorno médio e CAGR?

O retorno médio pode significar a média simples (aritmética) dos retornos do período ou a média geométrica. A média geométrica é igual à Taxa Composta de Crescimento Anual (CAGR): a taxa anual constante que transformaria seu valor inicial em valor final no mesmo período. O CAGR suaviza a volatilidade e é a forma padrão de comparar o desempenho do investimento ao longo do tempo.

CAGR = (Ending Value ÷ Beginning Value)^(1 ÷ Years) − 1

Use Valores Iniciais/Finais quando você conhece apenas os valores iniciais e finais; use retornos anuais quando tiver retornos anuais e desejar média aritmética, média geométrica, desvio padrão e melhor/pior ano.

What Your Results Mean

CAGR (Taxa Composta de Crescimento Anual)

O retorno anualizado que aumentaria seu valor inicial até seu valor final ao longo de determinados anos. Use-o para comparar diferentes investimentos ou períodos de tempo.

Média Aritmética

A média simples do seu período retorna. Mostrado quando você insere retornos anuais. Não leva em conta a composição.

Média Geométrica

O retorno médio composto; igual ao CAGR para sua série. Sempre inferior à média aritmética quando os retornos variam. Esta é a medida certa para o desempenho do investimento.

Retorno total e ganho absoluto

O retorno total é o ganho ou perda percentual geral. O ganho absoluto é a diferença em dólares entre o valor final e o inicial.

Como usar esta calculadora

  1. Select calculation type: Start/End Values or Annual Returns
  2. Para Valores Iniciais/Finais: insira o investimento inicial, valor final e número de anos
  3. Para Retornos Anuais: insira pelo menos 2 porcentagens de retorno anuais; clique em 'Adicionar ano' para adicionar mais
  4. Click 'Calculate Returns' to see your results
  5. Revise o cartão CAGR, estatísticas, comparação de benchmark e gráfico de crescimento
  6. Read the guide below for interpretation

Compreendendo seus resultados

CAGR Value

Seu principal resultado. É a taxa anual constante que transformaria o valor inicial no valor final durante um determinado período.

Métricas de risco (somente retornos anuais)

O desvio padrão mede a volatilidade. O melhor e o pior ano mostram os retornos mais altos e mais baixos em um único ano. Anos positivos é a contagem de anos com retorno positivo.

Benchmark Comparison

Seu retorno é comparado visualmente com benchmarks comuns (por exemplo, histórico do S&P 500 ~10%%, títulos ~5%%) para que você possa ver como seu desempenho se compara.

Growth Chart

Mostra como o valor do seu investimento teria crescido ano a ano no CAGR calculado ou a partir dos retornos anuais inseridos.

Fórmulas

CAGR from start and end values:

CAGR = (Ending Value / Beginning Value)^(1/Years) − 1

Média geométrica (equivalente ao CAGR) dos retornos do período N:

Geometric Mean = ( (1+r₁)(1+r₂)...(1+rₙ) )^(1/N) − 1

Notas importantes

  • CAGR assume um caminho de crescimento suave; os retornos reais variam de ano para ano.
  • This calculator is for educational and informational purposes only. It is not financial or investment advice.
  • Past performance does not guarantee future results. Consult a financial advisor for personal advice.

When to Use This Calculator

  • Comparing performance of different investments or time periods
  • Verificando se seu portfólio superou a inflação ou um benchmark
  • Estimando o crescimento de longo prazo a partir de retornos anuais históricos
  • Avaliação de fundos mútuos, ETFs ou desempenho de contas de aposentadoria

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