Calculadora RMD
Calcule a distribuição mínima exigida de IRAs tradicionais, 401(k)s e outras contas de aposentadoria com base nas regras do SECURE Act 2.0.
Seus detalhes
SECURE Act 2.0 RMD Idades
- • Nascido em 1950 ou antes: 72
- • Nascido em 1951-1959: 73
- • Nascido em 1960 ou mais tarde: 75
Insira seu ano de nascimento, saldo da conta e detalhes para ver a distribuição mínima exigida e a programação ano a ano.
RMD do ano atual
$0
Mensal: $0
Período de Distribuição
0
Idade Atual
0
Idade inicial do RMD
73
Leste. Imposto (22%)
$0
Saldo da conta
$0
Projeções RMD
Saldo da conta ao longo do tempo
Cronograma RMD ano a ano
| Ano | Idade | Saldo inicial | Fator | RMD | Fim do saldo |
|---|
Guia do usuário completo
O que é uma distribuição mínima exigida?
An RMD is the minimum amount you must withdraw from tax-deferred retirement accounts (Traditional IRA, 401(k), 403(b), SEP IRA, SIMPLE IRA) each year once you reach the required age. The IRS requires this so you pay taxes on tax-deferred savings. Roth IRAs do not require RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Current Year RMD & Distribution Period
O valor que você deve sacar este ano. O período de distribuição é o fator de expectativa de vida da Tabela Uniforme de Vida do IRS (saldo ÷ fator = RMD).
Year-by-Year Schedule
RMDs projetados e saldo da conta ao longo do tempo. Antes da idade de início do RMD, nenhum RMD é necessário; depois disso, o RMD e o crescimento são aplicados anualmente.
Como usar esta calculadora
- Insira seu ano de nascimento (a idade de início do RMD é definida pela SECURE Act 2.0: 72/73/75)
- Select account type and enter prior year-end balance
- Defina o retorno anual esperado para as projeções. Opcionalmente, adicione o cônjuge como único beneficiário.
- Click Calculate to see your RMD and schedule.
Fórmulas e Lei SEGURA 2.0
RMD = Saldo de final de ano anterior ÷ fator de expectativa de vida (IRS Uniform Lifetime Table). SECURE Act 2.0: Nascido em 1950 ou antes, começa aos 72 anos; 1951–1959 aos 73; 1960+ aos 75 anos. Prazo final: 31 de dezembro de cada ano (o primeiro RMD pode adiar até 1º de abril do próximo ano, mas depois dois RMDs naquele ano).
Missing an RMD: 25%% excise tax on the shortfall (may be reduced to 10%% if corrected promptly).
Notas importantes
- Multiple IRAs: Calculate RMD per IRA, but you may take the total from any one or combination. 401(k)s must be taken from each plan separately.
- Apenas para educação. Não é aconselhamento fiscal ou jurídico.
Pontas
Você pode sacar mais do que seu RMD; o excesso não conta para anos futuros. O imposto estimado no resultado pressupõe alíquota de 22%%; sua taxa real pode ser diferente. Considere QCDs (distribuições de caridade qualificadas) se você tiver mais de 70 anos e meio para satisfazer o RMD com presentes isentos de impostos.