Калькулятор аренды недвижимости

Оцените денежный поток, ставку капитализации, NOI и валовую прибыль от инвестиций в арендуемой недвижимости.

Ваши данные

$
$
$

Налоги, страховка, обслуживание, коммунальные услуги и т. д.

$

Введите цену недвижимости, ежемесячную арендную плату и расходы, затем нажмите «Рассчитать», чтобы увидеть предельную ставку, NOI, денежный поток и диаграмму разбивки.

Полное руководство пользователя

What is This Calculator?

Калькулятор арендуемой недвижимости оценивает ключевые инвестиционные показатели для сдаваемой в аренду недвижимости: чистый операционный доход (NOI), ставку капитализации, валовую прибыль и денежный поток после операционных расходов и дополнительных ипотечных платежей. Это поможет вам сравнить недвижимость, просмотреть предложения и понять, какой доход может принести аренда до и после финансирования.

Все результаты основаны на введенных вами цифрах. Используйте реалистичную арендную плату, расходы и количество вакансий, чтобы показатели отражали реальный потенциал. Операционные расходы обычно включают налог на недвижимость, страхование, техническое обслуживание, коммунальные услуги, управление недвижимостью и ремонт, но не ипотеку.

Key Metrics

Cap Rate (Capitalization Rate)

NOI ÷ Цена недвижимости. Измеряет доходность недвижимости так, как если бы вы заплатили наличными (без кредита). Более высокая ставка капитализации обычно означает более высокую доходность, но часто более высокий риск или более низкую оценку. Используйте его для сравнения аналогичных объектов недвижимости на одном рынке.

NOI (чистый операционный доход)

Эффективный доход от аренды за вычетом всех операционных расходов. В него не входят выплаты по ипотеке. Кредиторы и инвесторы используют NOI, чтобы оценить, может ли недвижимость поддерживать долг и приносить доход.

Gross Yield

Валовая годовая арендная плата ÷ Цена недвижимости. Простое соотношение между вакансиями и расходами. Полезно для быстрого первого просмотра; Ставка капитализации и денежный поток лучше подходят для реальных решений.

Денежный поток

NOI минус ежегодные выплаты по ипотеке. Это деньги, которые вы сохраняете каждый год после выплаты кредита. Положительный денежный поток повышает устойчивость; отрицательный денежный поток может быть приемлемым только в том случае, если вы ожидаете сильного повышения курса акций или налоговых льгот.

Как использовать этот калькулятор

  1. Enter the property purchase price or current market value.
  2. Введите ожидаемый ежемесячный доход от аренды (рыночная арендная плата).
  3. Введите общие ежемесячные операционные расходы (налоги, страхование, техническое обслуживание, коммунальные услуги, управление и т. д.).
  4. Установите уровень вакантных должностей (например, 5–10%), чтобы учесть пустые периоды.
  5. Если у вас есть или вы планируете ипотеку, введите ежемесячный платеж, чтобы увидеть денежный поток после погашения задолженности.
  6. Нажмите «Рассчитать», чтобы просмотреть ставку ограничения, NOI, денежный поток и диаграмму «Доходы и расходы».

Понимание ваших результатов

Annual Cash Flow

Сумма денежных средств, остающихся каждый год после всех доходов, операционных расходов и выплат по ипотеке. Показаны как годовые, так и ежемесячные. Это то, что вы можете использовать для сбережений, реинвестирования или расходов на проживание.

Effective Income

Валовая годовая арендная плата уменьшена на долю вакантных площадей. Он представляет собой доход, который вы можете реально ожидать после учета пустых месяцев.

Ставка капитализации и валовая доходность

Ставка предела использует NOI (после расходов); валовой доход использует валовую ренту (до расходов). Ставка капитализации является стандартом для сравнения инвестиций в аренду. Валовый доход — это инструмент быстрого скрининга.

Understanding the Chart

На гистограмме «Доходы и расходы» показаны четыре годовые суммы: эффективный доход (арендная плата после вакансий), операционные расходы (показаны в виде отрицательной полосы), ипотека (обслуживание долга, также отрицательное, если введено) и чистый денежный поток. Положительные полосы — это доход или прибыль; отрицательные столбцы — это затраты. Чистый денежный поток — это то, что остается после всех оттоков.

Формулы

Effective Gross Income

Валовая годовая арендная плата × (1 − доля вакантных площадей ÷ 100)

NOI

Эффективный валовой доход — годовые операционные расходы

Cap Rate

NOI ÷ Property Price × 100

Annual Cash Flow

NOI — (ежемесячная ипотека × 12)

Важные примечания

  • Эффективный доход уменьшается на долю вакантных площадей. Используйте реалистичные предположения о расходах и вакансиях (например, 5–10 % вакансий, полные эксплуатационные расходы).
  • This calculator is for estimation and education only. It does not include taxes, closing costs, or future rent changes. Consult a financial or real estate professional for investment decisions.
  • Ставка капитализации и денежный поток варьируются в зависимости от рынка и типа недвижимости. Сравните с местными компаниями и поговорите с местными инвесторами или агентами, чтобы узнать контекст.

📤 Share This Tool