Kalkylator för skuldavbetalning

Find out when you'll be debt-free and how extra payments can save you money and time.

Dina detaljer

$
%
$
$

Planera din skuldfrihet

Ange ditt skuldsaldo, ränta och månadsbetalning. Lägg till en valfri extra betalning för att se hur mycket tid och ränta du kan spara.

Komplett användarhandbok

What is the Debt Payoff Calculator?

Denna kalkylator uppskattar när du kommer att betala av en enskild skuld och hur mycket ränta du kommer att betala. Ange ditt aktuella saldo, årlig ränta och månadsbetalning. Lägg till en valfri extra betalning för att se hur mycket snabbare du kan bli skuldfri och hur mycket ränta du kan spara.

Resultaten inkluderar ditt utbetalningsdatum, total ränta, totalt betald belopp, tid och ränta som sparats med extra betalningar, ett diagram över belopp kontra ränta, scenarier för extra betalningar (t.ex. +$50, +$100) och ett betalningsschema för de första åren.

Key Metrics

Skuldfritt av

Månaden och året ditt saldo når noll om du gör de betalningar du angett (inklusive eventuella extra).

Totalt intresse

Den totala kostnaden för upplåning. Extra betalningar minskar både utbetalningstiden och detta belopp.

Time Saved / Interest Saved

Jämfört med att endast betala månadsavgiften (ingen extra). Visar hur många månader tidigare du slutar och hur mycket mindre ränta du betalar.

Hur man använder den här kalkylatorn

  1. Ange ditt nuvarande skuldsaldo (t.ex. kreditkort eller lånesaldo).
  2. Enter the annual interest rate (APR) and your planned monthly payment.
  3. Optionally enter an extra monthly payment to see accelerated payoff and savings.
  4. Click Calculate Payoff to see payoff date, total interest, savings, breakdown chart, scenarios, and schedule.

Förstå dina resultat

Payment must exceed interest

Din månatliga betalning måste vara större än den första månadens ränta; annars skulle balansen aldrig minska. Om du ser det här felet, öka din betalning eller överväg att konsolidera eller refinansiera till en lägre ränta.

Extra payment scenarios

Tabellen visar hur att lägga till $0, $50, $100, $200, $300 eller $500 extra per månad ändrar utbetalningstid och sparad ränta. Din valda extra (om någon) är markerad.

Understanding the Chart

Total cost breakdown: The doughnut chart shows how much of your total paid amount goes to principal (the debt) versus interest (the cost of borrowing).

Viktiga anmärkningar

  • Resultaten är uppskattningar. Den faktiska utbetalningen beror på att du gör de betalningar du angett; minimibetalningar eller räntor kan ändras på vissa skulder.
  • För flera skulder, använd lavinmetoden (högsta räntan först) eller snöbollsmetoden (minsta saldot först); denna kalkylator modellerar en skuld i taget.
  • Även en liten extra betalning (t.ex. 25–50 USD/månad) kan avsevärt minska räntan och tiden till återbetalning.

Tips

•Avalanche: put extra toward the highest-interest debt to save the most money.
•Snowball: put extra toward the smallest balance for quick wins and motivation.
•Bygg först en liten akutfond, fokusera sedan på högränteskulder (t.ex. över 7–8 % %).
•Round up payments (e.g. pay $450 instead of $400) for painless acceleration.

📤 Share This Tool