Kalkylator för äktenskapsskatt

Den här kalkylatorn kör båda inkomsterna genom de faktiska 2024 IRS-parenteserna på tre sätt - som två ensamstående arkivarier, giftanmälan gemensamt och giftanmälan separat - så att du kan se i dollar om äktenskapet hjälper, skadar eller ändrar ingenting för dina specifika siffror.

Endast för personlig planering - inte ekonomisk rådgivning.

Recenserad av CalculatorDrive Finance Editorial Board · Senast uppdaterad

Dina detaljer

Person 1

$
$

Person 2

$
$
$

Lämna 0 för att använda standardavdrag.

Ange både inkomster och avdrag före skatt, klicka sedan på Beräkna för att se din äktenskapsskattebonus eller straffavgift och jämförelse.

Det korta svaret

Det beror helt på hur de två inkomsterna jämförs. Ett par på 75 000 $/85 000 $ är skyldiga exakt 15 802,00 $ i federal skatt oavsett om det är ensamt eller gemensamt - en perfekt tvätt. Ett par på 40 000 USD/150 000 USD sparar 2 872,50 USD genom att ansöka gemensamt. Men två 500 000 $-inkomsttagare betalar faktiskt 4 792 $ mer ansökningar tillsammans än de skulle göra som singlar, eftersom den översta konsolen inte helt fördubblas för par.

Nyckel takeaways

  • 75 000 $ och 85 000 $ tjänare: 15 802,00 $ i skatt i båda riktningarna - 2024 gemensamma parenteser exakt dubblar de enkla parenteserna genom detta intervall.
  • 40 000 $ och 150 000 $ tjänare: 2 872,50 $ äktenskapsbonus - den lägre inkomsttagarens inkomst fyller parenteser som annars skulle stå oanvända.
  • Två 500 000 $ tjänare: 4 792 $ äktenskapsstraff - den översta enkla klassen börjar på 609 350 $ men den gemensamma konsolen börjar på $ 731 200, mindre än det dubbla.
  • Ju större inkomstgap, desto mer sannolikt en bonus; ju jämnare (och högre) inkomsterna är, desto mer sannolikt blir det straff.

När äktenskapet är en perfekt tvätt

På $75 000 och $85 000 i inkomst (efter $6 000 och $8 000 i avdrag före skatt) landar båda ansökningsvägarna på samma nummer:

Kombinerad skatt som två singlar: $15 802,00

Skattegift anmälan gemensamt: $15,802,00

Skillnad: 0,00 USD

This isn't a coincidence — for 2024, every married-filing-jointly bracket threshold through the 35% bracket is exactly double the single threshold. As long as both incomes stay within the same relative brackets whether single or combined, the math comes out identical. This directly contradicts the popular assumption that any dual-income couple automatically pays a "marriage penalty."

När äktenskapet ger en bonus

En sned inkomstdelning förändrar resultatet. På $40 000 och $150 000 i inkomst:

Kombinerad skatt som två singlar: $28 354,50

Skattegift anmälan gemensamt: $25,482,00

Äktenskapsbonus: $2 872,50

Gemensamt samlar båda inkomsterna i en uppsättning parenteser. Den högre inkomsten som skulle ha beskattats med brantare taxor för singelfilen får istället fylla de nedre gemensamma parenteserna först - utrymmet som den lägre inkomstbringande makens blygsamma inkomst inte förbrukade av sig själv. Ju större gapet mellan de två inkomsterna är, desto större tenderar denna effekt att bli.

När äktenskapet kostar straff

Det klassiska strafffallet är två lika höginkomsttagare. På två inkomster på $500 000 vardera:

Kombinerad skatt som två singlar: 280 529,50 $

Skatt gift inlämnande gemensamt: $285,321,50

Äktenskapsstraff: 4 792,00 USD

35 %-gränsen börjar på $609 350 för enstaka filer men bara $731 200 för gemensamma filare - mindre än det dubbla. Två personer som var och en oberoende tjänar upp till 609 350 $ skulle hålla sig utanför toppklassen som singlar, men kombinerat och ansöker gemensamt, mer av den inkomsten skjuts in i den brantare konsolen tidigare. Denna klyfta är just anledningen till att mycket högt, på samma sätt tjänar dubbelinkomstpar är den grupp som mest sannolikt kommer att se ett verkligt äktenskapsstraff.

Relaterade miniräknare

Vanliga frågor

Vad är äktenskapsskatten?

Äktenskapsstraffet uppstår när ett gift par som ansöker gemensamt är skyldiga mer skatt än de skulle som två ensamstående arkivarier med samma sammanlagda inkomst. Det visar sig huvudsakligen vid höga, ungefär lika inkomster - två ensamstående arkivarier som vardera tjänar 500 000 USD betalar 280 529,50 USD tillsammans, men samma hushållsanmälan betalar tillsammans 285 321,50 USD, en straffavgift på 4 792 USD, eftersom tröskeln för den översta gemensamma konsolen inte är riktigt dubbelt så stor.

Vad är äktenskapsskattebonusen?

The marriage bonus happens when filing jointly lowers total tax versus filing as singles, common when one spouse earns much more than the other. A $40,000 and $150,000 earning couple pays $28,354.50 combined as singles but only $25,482.00 filing jointly — a $2,872.50 bonus, because the lower earner's income fills otherwise-unused lower brackets.

Får två liknande inkomsttagare alltid äktenskapsstraff?

Inte nödvändigtvis enligt gällande lag. Ett par som tjänar 75 000 $ och 85 000 $ - rimligen nära inkomster - är skyldiga exakt 15 802,00 $ i federal skatt oavsett om de lämnar in som två singlar eller gemensamt, en perfekt tvätt, eftersom 2024 gemensamma konsoler är exakt dubbelt så många som enkla parenteser genom mellaninkomstintervallen. Den verkliga straffrisken visar sig främst vid mycket högre, mer jämställda inkomster.

Är det någonsin bättre för gifta par att ansöka separat?

Att anmäla gift separat kan hjälpa till i specifika fall, som att hantera inkomstdriven återbetalning av studielån eller separera skatteplikt. Det höjer ofta den totala skatten och begränsar vissa krediter, så jämför båda scenarierna noggrant.

Ska vi justera innehållet efter att vi gift oss?

Ja – äktenskap förändrar ofta din förväntade skatt, och föråldrade W-4-inställningar kan leda till en stor räkning eller återbetalning. Beräkna om innehållet efter större inkomst- eller ansökningsstatusändringar, eller rådfråga en skatteförberedare.

Hur använder jag denna skattkalkylator för äktenskap?

Enter each spouse's income, deductions, and credits, then compare estimated tax filing jointly versus separately or as singles. Results highlight whether marriage creates a penalty or bonus for your situation.

More finance calculators