เครื่องคิดเลข Roth IRA
คำนวณการออมเพื่อการเกษียณอายุแบบปลอดภาษี Roth IRA ของคุณ บริจาคเงินหลังหักภาษีและถอนเงินปลอดภาษีเมื่อเกษียณอายุ
รายละเอียดของคุณ
ผลประโยชน์หลักของ Roth IRA
การเติบโตทั้งหมดปลอดภาษี 100%! จ่ายภาษีตอนนี้สำหรับเงินสมทบ ไม่ต้องจ่ายภาษีสำหรับกำไรหรือถอนเงิน
Fill out the form to see your projected Roth IRA tax-free balance, monthly income, and comparison with Traditional IRA.
ยอดคงเหลือปลอดภาษีเมื่อเกษียณอายุ
$0
เป็นของคุณ 100% - ไม่ต้องเสียภาษี!
รายได้ต่อเดือนปลอดภาษี
$0
ใช้กฎ 4%
ขีดจำกัดรายได้ส่งผลต่อการมีสิทธิ์
ปีที่จะเกษียณอายุ
0
ผลงานทั้งหมด
$0
กำไรปลอดภาษี
$0
คุณสมบัติ
100%
Roth IRA กับการเปรียบเทียบ IRA แบบดั้งเดิม
Roth IRA (ปลอดภาษี)
$0
แบบดั้งเดิม (หลังหักภาษี)
$0
ข้อได้เปรียบของ Roth
$0
การเปรียบเทียบถือว่าการถอนเงิน IRA แบบดั้งเดิมจะต้องเสียภาษีตามอัตราภาษีเกษียณอายุที่คุณคาดหวัง
Roth IRA การเจริญเติบโต
เงินสมทบเทียบกับกำไรปลอดภาษี
การฉายภาพแบบปีต่อปี
| อายุ | ผลงาน | กำไรปลอดภาษี | สมดุล |
|---|
คู่มือผู้ใช้ฉบับสมบูรณ์
What is a Roth IRA?
A Roth IRA is an individual retirement account with after-tax contributions. All qualified withdrawals in retirement—including investment gains—are tax-free. There are no RMDs during your lifetime.
What Your Results Mean
Tax-Free Balance & Monthly Income
Your Roth balance at retirement is 100%% tax-free. Monthly income uses the 4%% rule; you keep every dollar.
Eligibility & Roth vs Traditional
Eligibility % shows how much you can contribute based on income limits. The comparison shows Roth (tax-free) vs Traditional (after-tax) at your expected retirement tax rate.
วิธีใช้เครื่องคิดเลขนี้
- Enter your age, retirement age, and filing status
- Enter annual income (MAGI) and current/retirement tax rates
- Enter current Roth balance and annual contribution (2024: $7,000 or $8,000 with catch-up)
- Set expected annual return. Click Calculate to see projections and Roth vs Traditional.
Formulas & Income Limits (2024)
Contribution limit $7,000 ($8,000 if 50+). Income limits: Single full under $146K, phased out by $161K; Married full under $230K, phased out by $240K. Balance grows tax-deferred; qualified withdrawals (59½+ and 5-year rule) are tax-free.
5-year rule: Roth must be open 5+ years for earnings to be tax-free (with 59½+).
หมายเหตุสำคัญ
- Contributions can be withdrawn anytime; earnings before 59½ may be subject to tax and penalty.
- For education only. Not financial or tax advice.
Roth vs Traditional & Backdoor
Roth: pay tax now, tax-free later—best if you expect same or higher tax rate in retirement. You can have both Roth and Traditional; combined contributions cannot exceed the annual limit. High earners over the income limit may use a Backdoor Roth (non-deductible Traditional then convert); consult a tax advisor.