Peşinat Hesaplayıcı

Ne kadar peşinata ihtiyacınız olduğunu hesaplayın ve ev sahibi olma hedefinize ulaşmak için bir tasarruf planı oluşturun.

Property & Savings

$
%
%

Tasarruf Planı

$
$
%

Estimated annual return on savings

Enter your home price, target down payment, and savings plan to see how much you need upfront and when you'll reach your goal.

Kullanım Kılavuzunu Tamamlayın

What is a Down Payment?

A down payment is the portion of the home price you pay upfront in cash. It reduces your loan amount and can lower your monthly payment and interest cost. Conventional loans often require 5–20%; 20% or more typically avoids Private Mortgage Insurance (PMI). FHA loans allow as little as 3.5%.

PMI and Closing Costs

PMI (Özel İpotek Sigortası)

%20'den daha az indirim yaptığınızda gereklidir. Borç vereni korur ve %20 özsermayeye ulaşana kadar genellikle yıllık kredi tutarının %0,5-1'ine mal olur.

Kapanış Maliyetleri

Ekspertiz ücretleri, tapu sigortası, borç veren ücretleri vb. Genellikle ev fiyatının %2-5'i. Peşinatınıza ek olarak onlar için de bütçe ayırın.

Bu Hesap Makinesi Nasıl Kullanılır?

  1. Enter the home price and your target down payment percentage.
  2. Faiz oranını, kredi vadesini ve tahmini kapanış maliyeti yüzdesini ayarlayın.
  3. Mevcut tasarruflarınızı ve her ay ne kadar tasarruf edebileceğinizi girin; Paranız faiz getiriyorsa tasarruf faiz oranını ekleyin.
  4. Click Calculate to see total needed, PMI impact, and when you'll reach your goal.
  5. Tablodaki farklı peşinat senaryolarını karşılaştırın.

Grafikleri Anlamak

İlk grafik, toplam ön maliyetinizin peşinat ve kapanış maliyetleri arasında nasıl bölündüğünü gösterir. İkinci grafik, zaman içindeki tasarruflarınızı hedefinize doğru yansıtır; yatay çizgi hedef miktarınızdır.

Önemli Notlar

  • Bu araç yalnızca tahmin amaçlıdır. Gerçek oranlar, PMI ve kapanış maliyetleri borç verene ve durumunuza bağlıdır.
  • Tasarruf projeksiyonu, tutarlı aylık katkıları ve sabit bir faiz oranını varsayar.

Peşinat İpuçları

  • Save at least 20% to avoid PMI when possible.
  • Use a dedicated savings account and consider first-time homebuyer programs.
  • Keep an emergency fund after purchase.

📤 Share This Tool