قرض کی ادائیگی کیلکولیٹر

Find out when you'll be debt-free and how extra payments can save you money and time.

آپ کی تفصیلات

$
%
$
$

اپنے قرض کی آزادی کا منصوبہ بنائیں

اپنا قرض بیلنس، شرح سود اور ماہانہ ادائیگی درج کریں۔ یہ دیکھنے کے لیے ایک اختیاری اضافی ادائیگی شامل کریں کہ آپ کتنا وقت اور دلچسپی بچا سکتے ہیں۔

مکمل صارف گائیڈ

What is the Debt Payoff Calculator?

یہ کیلکولیٹر اندازہ لگاتا ہے کہ آپ ایک قرض کب ادا کریں گے اور آپ کتنا سود ادا کریں گے۔ اپنا موجودہ بیلنس، سالانہ سود کی شرح، اور ماہانہ ادائیگی درج کریں۔ یہ دیکھنے کے لیے ایک اختیاری اضافی ادائیگی شامل کریں کہ آپ کتنی تیزی سے قرض سے پاک ہو سکتے ہیں اور آپ کتنا سود بچا سکتے ہیں۔

نتائج میں آپ کی ادائیگی کی تاریخ، کل سود، ادا کی گئی کل رقم، اضافی ادائیگیوں کے ساتھ بچا ہوا وقت اور سود، ایک پرنسپل بمقابلہ سود کی خرابی کا چارٹ، اضافی ادائیگی کے منظرنامے (جیسے +$50، +$100)، اور پہلے چند سالوں کے لیے ادائیگی کا شیڈول شامل ہیں۔

Key Metrics

قرض سے پاک بذریعہ

مہینہ اور سال آپ کا بیلنس صفر تک پہنچ جاتا ہے اگر آپ اپنی داخل کردہ ادائیگیاں کرتے ہیں (بشمول کوئی اضافی)۔

کل سود

قرض لینے کی کل لاگت۔ اضافی ادائیگیاں ادائیگی کے وقت اور اس رقم دونوں کو کم کرتی ہیں۔

Time Saved / Interest Saved

صرف بنیادی ماہانہ ادائیگی کی ادائیگی کے مقابلے میں (کوئی اضافی نہیں)۔ دکھاتا ہے کہ آپ کتنے مہینے پہلے ختم کرتے ہیں اور آپ کتنا کم سود ادا کرتے ہیں۔

اس کیلکولیٹر کو کس طرح استعمال کریں

  1. اپنا موجودہ قرض کا بیلنس درج کریں (جیسے کریڈٹ کارڈ یا قرض کا بیلنس)۔
  2. Enter the annual interest rate (APR) and your planned monthly payment.
  3. Optionally enter an extra monthly payment to see accelerated payoff and savings.
  4. Click Calculate Payoff to see payoff date, total interest, savings, breakdown chart, scenarios, and schedule.

اپنے نتائج کو سمجھنا

Payment must exceed interest

آپ کی ماہانہ ادائیگی پہلے مہینے کے سود سے زیادہ ہونی چاہیے۔ ورنہ توازن کبھی کم نہیں ہوتا۔ اگر آپ کو یہ خرابی نظر آتی ہے، تو اپنی ادائیگی میں اضافہ کریں یا کم شرح پر مستحکم کرنے یا ری فنانسنگ پر غور کریں۔

Extra payment scenarios

جدول دکھاتا ہے کہ کس طرح $0، $50، $100، $200، $300، یا $500 اضافی فی مہینہ شامل کرنے سے ادائیگی کے وقت اور سود کی بچت ہوتی ہے۔ آپ کا منتخب کردہ اضافی (اگر کوئی ہے) کو نمایاں کیا گیا ہے۔

Understanding the Chart

Total cost breakdown: The doughnut chart shows how much of your total paid amount goes to principal (the debt) versus interest (the cost of borrowing).

اہم نوٹ

  • نتائج تخمینہ ہیں۔ اصل ادائیگی آپ کی داخل کردہ ادائیگیوں پر منحصر ہے۔ کچھ قرضوں پر کم از کم ادائیگیاں یا شرحیں تبدیل ہو سکتی ہیں۔
  • متعدد قرضوں کے لیے، برفانی تودہ (سب سے زیادہ شرح پہلے) یا سنو بال (سب سے چھوٹا بیلنس پہلے) کا طریقہ استعمال کریں۔ یہ کیلکولیٹر ایک وقت میں ایک قرض کا ماڈل بناتا ہے۔
  • یہاں تک کہ ایک چھوٹی سی اضافی ادائیگی (مثلاً $25–50/مہینہ) سود اور ادائیگی کے وقت کو نمایاں طور پر کم کر سکتی ہے۔

تجاویز

Avalanche: put extra toward the highest-interest debt to save the most money.
Snowball: put extra toward the smallest balance for quick wins and motivation.
پہلے ایک چھوٹا ایمرجنسی فنڈ بنائیں، پھر زیادہ سود والے قرض پر توجہ مرکوز کریں (مثلاً 7–8% سے زیادہ)۔
Round up payments (e.g. pay $450 instead of $400) for painless acceleration.

📤 Share This Tool