Máy tính tiền trả trước

Tính toán số tiền đặt cọc bạn cần và lập kế hoạch tiết kiệm để đạt được mục tiêu sở hữu nhà của mình.

Property & Savings

$
%
%

Kế hoạch tiết kiệm

$
$
%

Estimated annual return on savings

Enter your home price, target down payment, and savings plan to see how much you need upfront and when you'll reach your goal.

Hướng dẫn sử dụng hoàn chỉnh

What is a Down Payment?

A down payment is the portion of the home price you pay upfront in cash. It reduces your loan amount and can lower your monthly payment and interest cost. Conventional loans often require 5–20%; 20% or more typically avoids Private Mortgage Insurance (PMI). FHA loans allow as little as 3.5%.

PMI and Closing Costs

PMI (Bảo hiểm thế chấp tư nhân)

Bắt buộc khi bạn đặt cọc dưới 20%. Nó bảo vệ người cho vay và thường tốn 0,5–1% số tiền vay mỗi năm cho đến khi bạn đạt được 20% vốn chủ sở hữu.

Chi phí đóng

Phí thẩm định, bảo hiểm quyền sở hữu, phí cho vay, v.v. Thường là 2–5% giá nhà. Lập ngân sách cho chúng ngoài khoản trả trước của bạn.

Cách sử dụng máy tính này

  1. Enter the home price and your target down payment percentage.
  2. Đặt lãi suất, thời hạn cho vay và tỷ lệ phần trăm chi phí đóng ước tính.
  3. Nhập số tiền tiết kiệm hiện tại và số tiền bạn có thể tiết kiệm mỗi tháng; thêm lãi suất tiết kiệm nếu tiền của bạn kiếm được lãi.
  4. Click Calculate to see total needed, PMI impact, and when you'll reach your goal.
  5. So sánh các kịch bản trả trước khác nhau trong bảng.

Hiểu biểu đồ

Biểu đồ đầu tiên cho thấy tổng chi phí trả trước của bạn được phân chia như thế nào giữa chi phí trả trước và chi phí đóng. Biểu đồ thứ hai dự đoán số tiền tiết kiệm của bạn theo thời gian hướng tới mục tiêu của bạn; đường ngang là số tiền mục tiêu của bạn.

Ghi chú quan trọng

  • Công cụ này chỉ dành cho ước tính. Tỷ giá thực tế, PMI và chi phí đóng tùy thuộc vào người cho vay và tình hình của bạn.
  • Dự báo tiết kiệm giả định các khoản đóng góp hàng tháng đều đặn và lãi suất không đổi.

Mẹo thanh toán xuống

  • Save at least 20% to avoid PMI when possible.
  • Use a dedicated savings account and consider first-time homebuyer programs.
  • Keep an emergency fund after purchase.

📤 Share This Tool