Kalkulator Properti Sewa

Kalkulator ini menemukan arus kas, NOI, cap rate, dan hasil kotor dari harga, sewa, dan pengeluaran properti. Setel bidang pembayaran hipotek ke $0 untuk melihat pengembalian seluruhnya dalam bentuk tunai, atau masukkan pembayaran Anda yang sebenarnya untuk melihat bagaimana pembiayaan mengubah gambarannya.

Hanya untuk perencanaan pribadi — bukan nasihat keuangan.

Ditinjau oleh Dewan Editorial Keuangan KalkulatorDrive · Terakhir diperbarui

Detail Anda

$
$
$

Pajak, asuransi, pemeliharaan, utilitas, dll.

$

Masukkan harga properti, sewa bulanan, dan pengeluaran, lalu klik Hitung untuk melihat cap rate, NOI, arus kas, dan grafik rincian.

The short answer

Pada properti senilai $350.000 yang disewa seharga $2.500/bulan dengan biaya $800/bulan, tingkat batas adalah 5,4% dan hasil kotor adalah 8,57% — dua angka berbeda karena hasil kotor mengabaikan biaya sepenuhnya. Tanpa hipotek yang dimasukkan, arus kas bulanan adalah $1,575 yang sehat. Tambahkan pembayaran hipotek $2.000/bulan dan arus kas berubah menjadi -$425 — properti yang sama, menguntungkan tanpa leverage tetapi di bawah air setelah dibiayai.

Poin-poin penting

  • Kalkulator ini mengambil pembayaran hipotek bulanan Anda sebagai masukan langsung — masukkan $0 untuk melihat pengembalian tanpa leverage (semua tunai), atau pembayaran aktual Anda untuk melihat gambar dengan leverage.
  • Hasil kotor (8,57% di sini) hanya membagi sewa berdasarkan harga. Tingkat pembatasan (5,4%)% mengurangi biaya operasional terlebih dahulu — selalu periksa keduanya, karena hasil kotor saja melebih-lebihkan pengembalian sebenarnya.
  • Properti yang sama senilai $350,000 berubah dari +$1,575/bulan arus kas tanpa hipotek menjadi -$425/bulan dengan pembayaran hipotek $2,000 — sebuah pengingat bahwa persyaratan pembiayaan dapat membuat atau menghancurkan kesepakatan yang terlihat baik-baik saja di atas kertas tanpa leverage.
  • NOI ($18.900/tahun dalam contoh ini) adalah angka yang memasukkan tingkat batas dan, setelah pembayaran hutang dikurangi, arus kas — nyamanlah menghitungnya sebelum mempercayai salah satu rasio.

Tingkat batas vs. hasil kotor

Hasil kotor = sewa tahunan harga = $30.000 $350.000 = 8,57%

NOI = pendapatan efektif − pengeluaran = $28.500 − $9.600 = $18.900

Tarif batas = NOI ÷ harga = $18.900 ÷ $350.000 = 5,4%

Hasil kotor adalah angka penyaringan tercepat dan paling kasar — ​​hanya sewa dibagi harga — dan mudah untuk menghitung listing apa pun tanpa mengetahui biayanya. Namun hal ini mengabaikan kekosongan, pajak, asuransi, dan pemeliharaan sepenuhnya, sehingga selalu melebih-lebihkan keuntungan sebenarnya. Cap rate memperhitungkan biaya-biaya tersebut dengan memulai dari NOI dan bukan sewa kotor, itulah sebabnya tarif tersebut turun hampir 3,2 poin persentase lebih rendah dalam contoh ini (5,4% vs. 8,57%). Saat membandingkan properti, hasil kotor dapat memberi peringkat pada dua transaksi dalam urutan yang salah jika rasio pengeluarannya berbeda — tingkat batas adalah angka yang lebih dapat diandalkan.

Bagaimana masukan hipotek mengubah segalanya

Tidak seperti kalkulator yang menghitung pembayaran hipotek dari jumlah dan suku bunga pinjaman, kalkulator ini menanyakan pembayaran hipotek bulanan Anda secara langsung — yang memudahkan untuk melihat dengan tepat bagaimana pembiayaan mengubah kesepakatan yang identik:

Scenario Arus Kas Bulanan
Semua tunai (tanpa hipotek)$1,575.00
hipotek $2,000/bulan-$425.00

Tingkat batas dan hasil kotor tidak pernah berubah dengan masukan hipotek — keduanya dihitung sebelum pembayaran utang. Hanya arus kas yang bergerak. Pemisahan tersebut berguna: memungkinkan Anda mengevaluasi apakah suatu properti secara fundamental sehat (melalui cap rate) terlepas dari bagaimana Anda berencana membiayainya, kemudian melapisi pembayaran hipotek aktual atau hipotetis Anda di atas untuk melihat pengaruhnya terhadap arus kas bulanan.

Kalkulator terkait

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa arus kas pada properti sewaan?

Arus kas adalah pendapatan sewa dikurangi seluruh biaya operasional dan pembayaran hutang. Pada properti senilai $350.000 yang disewakan seharga $2.500/bulan dengan pengeluaran $800/bulan dan tanpa hipotek, arus kas bulanan adalah $1.575. Tambahkan pembayaran hipotek $2.000/bulan dan hasilnya akan berubah menjadi -$425 — properti yang sama, positif tanpa leverage tetapi negatif setelah dibiayai.

Berapa tarif batas yang baik untuk properti sewaan, dan apa bedanya dengan hasil kotor?

Tingkat pembatasan sama dengan pendapatan operasional bersih dibagi dengan nilai properti — 5,4% pada contoh di atas. Hasil kotor hanya membagi pendapatan sewa berdasarkan harga, mengabaikan pengeluaran seluruhnya, itulah sebabnya angkanya lebih tinggi: 8,57% pada angka yang sama. Bandingkan tarif batas atas dengan properti serupa di pasar yang sama, dan selalu periksa kedua angka tersebut, bukan hanya hasil kotor saja.

Pengeluaran apa yang sering diremehkan oleh tuan tanah?

Kekosongan, pemeliharaan, perbaikan modal, biaya pengelolaan properti, asuransi, dan biaya pergantian bertambah dengan cepat. Banyak investor menganggarkan 5–10% dari sewa untuk lowongan dan 1–2% dari nilai setiap tahun untuk pemeliharaan.

Bagaimana pengaruh leverage terhadap pengembalian properti sewaan?

Hipotek memperbesar keuntungan ketika nilai properti naik dan arus kas positif, namun juga memperbesar kerugian saat terjadi penurunan dan ketika harga sewa kurang dari biaya. Leverage yang lebih tinggi berarti risiko yang lebih tinggi di samping potensi keuntungan.

Kapan saya harus berkonsultasi dengan pengacara real estate atau CPA?

Dapatkan nasihat hukum mengenai struktur sewa, kepemilikan entitas, dan hukum tuan tanah-penyewa setempat. CPA membantu penyusutan, aturan kerugian pasif, dan pelaporan pajak atas pendapatan sewa.

Bagaimana cara menggunakan kalkulator properti sewaan ini?

Masukkan harga properti, perkiraan sewa bulanan, biaya operasional bulanan, tingkat kekosongan, dan pembayaran hipotek bulanan Anda (masukkan $0 untuk pembelian tunai). Hasilnya menunjukkan arus kas, NOI, cap rate, dan hasil kotor secara instan.

More finance calculators