เครื่องคำนวณอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า

เครื่องคำนวณนี้จะค้นหากระแสเงินสด NOI อัตราสูงสุด และผลตอบแทนรวมจากราคา ค่าเช่า และค่าใช้จ่ายของอสังหาริมทรัพย์ ตั้งค่าฟิลด์การชำระเงินจำนองเป็น $0 เพื่อดูการคืนเงินสดทั้งหมด หรือป้อนการชำระเงินจริงของคุณเพื่อดูว่าการเงินเปลี่ยนแปลงภาพอย่างไร

สำหรับการวางแผนส่วนบุคคลเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน

ตรวจสอบโดย คณะกรรมการบรรณาธิการการเงินของ CalculatorDrive · อัปเดตล่าสุด

รายละเอียดของคุณ

$
$
$

ค่าภาษี ค่าประกัน ค่าบำรุงรักษา ค่าสาธารณูปโภค ฯลฯ

$

ป้อนราคาทรัพย์สิน ค่าเช่ารายเดือน และค่าใช้จ่าย จากนั้นคลิกคำนวณเพื่อดูอัตราสูงสุด NOI กระแสเงินสด และแผนภูมิรายละเอียด

คำตอบสั้นๆ

สำหรับการเช่าอสังหาริมทรัพย์ 350,000 ดอลลาร์ในราคา 2,500 ดอลลาร์ต่อเดือนโดยมีค่าใช้จ่าย 800 ดอลลาร์ต่อเดือน อัตราสูงสุดคือ 5.4% และอัตราผลตอบแทนรวมคือ 8.57% - ตัวเลขสองตัวที่แตกต่างกันเนื่องจากอัตราผลตอบแทนรวมไม่สนใจค่าใช้จ่ายทั้งหมด เมื่อไม่มีการจำนอง กระแสเงินสดต่อเดือนจะอยู่ที่ 1,575 ดอลลาร์ เพิ่มการชำระเงินจำนอง $2,000/เดือน และกระแสเงินสดพลิกกลับเป็น -$425 ซึ่งเป็นทรัพย์สินเดียวกัน ทำกำไรได้แต่ไม่ได้รับเงินกู้เมื่อได้รับเงินทุนใต้น้ำ

ประเด็นสำคัญ

  • เครื่องคิดเลขนี้ใช้การชำระเงินจำนองรายเดือนของคุณเป็นการป้อนข้อมูลโดยตรง - ป้อน $0 เพื่อดูผลตอบแทนที่ไม่มีการกู้ยืม (เงินสดทั้งหมด) หรือการชำระเงินจริงของคุณเพื่อดูภาพที่มีการกู้ยืม
  • อัตราผลตอบแทนรวม (8.57% ที่นี่) หารค่าเช่าตามราคาเท่านั้น อัตราสูงสุด (5.4%) จะหักค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานก่อน - โปรดตรวจสอบทั้งสองอย่างเสมอ เนื่องจากอัตราผลตอบแทนรวมเพียงอย่างเดียวจะเกินมูลค่าผลตอบแทนที่แท้จริง
  • อสังหาริมทรัพย์มูลค่า 350,000 เหรียญสหรัฐฯ แกว่งจาก +1,575 เหรียญสหรัฐฯ ต่อเดือน กระแสเงินสดที่ไม่มีการจำนองเป็น - 425 เหรียญสหรัฐฯ ต่อเดือนพร้อมการชำระเงินจำนอง 2,000 เหรียญสหรัฐฯ ซึ่งเป็นเครื่องเตือนใจว่าเงื่อนไขทางการเงินสามารถสร้างหรือทำลายข้อตกลงที่ดูดีบนกระดาษที่ไม่มีการโยกย้าย
  • NOI ($18,900/ปีในตัวอย่างนี้) คือตัวเลขที่ป้อนทั้งอัตราสูงสุด และเมื่อหักภาระชำระหนี้แล้ว กระแสเงินสด ให้คำนวณอย่างสบายใจก่อนที่จะเชื่อถืออัตราส่วนใดอัตราส่วนหนึ่ง

อัตราสูงสุดเทียบกับอัตราผลตอบแทนรวม

อัตราผลตอบแทนรวม = ค่าเช่ารายปี ۞ ราคา = 30,000 เหรียญสหรัฐ ۞ 350,000 เหรียญสหรัฐ = 8.57%

NOI = รายได้ที่แท้จริง − ค่าใช้จ่าย = 28,500 เหรียญสหรัฐ − 9,600 เหรียญสหรัฐ = 18,900 เหรียญสหรัฐ

อัตราสูงสุด = NOI ۞ ราคา = 18,900 เหรียญสหรัฐ ۞ 350,000 เหรียญสหรัฐ = 5.4%

อัตราผลตอบแทนรวมคือตัวเลขคัดกรองที่เร็วที่สุดและคร่าวๆ ที่สุด เพียงหารค่าเช่าด้วยราคา และง่ายต่อการคำนวณสำหรับรายการใดๆ โดยไม่ทราบค่าใช้จ่าย แต่ไม่สนใจตำแหน่งว่าง ภาษี การประกันภัย และการบำรุงรักษาโดยสิ้นเชิง ดังนั้นจึงเกินจริงถึงผลตอบแทนที่แท้จริงเสมอ อัตราสูงสุดคำนึงถึงต้นทุนเหล่านั้นโดยเริ่มจาก NOI แทนที่จะเป็นค่าเช่ารวม ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมในตัวอย่างนี้จึงลดลงเกือบ 3.2 เปอร์เซ็นต์ (5.4% เทียบกับ 8.57%) เมื่อเปรียบเทียบคุณสมบัติ อัตราผลตอบแทนรวมอาจจัดอันดับสองข้อตกลงในลำดับที่ไม่ถูกต้อง หากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายแตกต่างกัน - อัตราสูงสุดคือตัวเลขที่เชื่อถือได้มากกว่า

ข้อมูลการจำนองเปลี่ยนแปลงทุกสิ่งอย่างไร

ซึ่งแตกต่างจากเครื่องคิดเลขที่สร้างการชำระเงินจำนองจากจำนวนเงินกู้และอัตราดอกเบี้ย เครื่องนี้จะขอการชำระเงินจำนองรายเดือนของคุณโดยตรง ซึ่งทำให้ง่ายต่อการดูว่าการเงินเปลี่ยนแปลงข้อตกลงที่เหมือนกันอย่างไร:

สถานการณ์ กระแสเงินสดรายเดือน
เงินสดทั้งหมด (ไม่มีการจำนอง)$1,575.00
จำนอง $ 2,000 / เดือน-$425.00

อัตราสูงสุดและอัตราผลตอบแทนรวมจะไม่เปลี่ยนแปลงตามข้อมูลการจำนอง - ทั้งสองอย่างคำนวณก่อนชำระหนี้ กระแสเงินสดหมุนเวียนเท่านั้น การแยกดังกล่าวมีประโยชน์: ช่วยให้คุณสามารถประเมินได้ว่าทรัพย์สินมีพื้นฐานที่ดีหรือไม่ (ผ่านอัตราสูงสุด) โดยไม่ขึ้นอยู่กับวิธีที่คุณวางแผนที่จะจัดหาเงินทุน จากนั้นจึงแบ่งการชำระเงินจำนองจริงหรือสมมุติของคุณไว้ด้านบนเพื่อดูว่าจะส่งผลอย่างไรต่อกระแสเงินสดรายเดือน

เครื่องคิดเลขที่เกี่ยวข้อง

คำถามที่พบบ่อย

กระแสเงินสดจากอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าคืออะไร?

กระแสเงินสดคือรายได้ค่าเช่าลบค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและภาระหนี้ทั้งหมด สำหรับการเช่าอสังหาริมทรัพย์ 350,000 ดอลลาร์ในราคา 2,500 ดอลลาร์ต่อเดือนโดยมีค่าใช้จ่าย 800 ดอลลาร์ต่อเดือนและไม่มีการจำนอง กระแสเงินสดต่อเดือนจะอยู่ที่ 1,575 ดอลลาร์ เพิ่มการชำระเงินจำนอง $2,000/เดือน และจะพลิกไปที่ -$425 ซึ่งเป็นทรัพย์สินเดียวกัน บวกไม่มีภาระหนี้แต่ติดลบเมื่อได้รับเงินทุน

อัตราสูงสุดที่ดีสำหรับอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าคืออะไร และแตกต่างจากอัตราผลตอบแทนรวมอย่างไร

อัตราสูงสุดเท่ากับรายได้จากการดำเนินงานสุทธิหารด้วยมูลค่าทรัพย์สิน - 5.4% ในตัวอย่างข้างต้น อัตราผลตอบแทนรวมจะแบ่งเฉพาะรายได้ค่าเช่าตามราคา โดยไม่สนใจค่าใช้จ่ายทั้งหมด ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมจึงอ่านได้สูงกว่า: 8.57% จากตัวเลขที่เท่ากัน เปรียบเทียบอัตราสูงสุดกับอสังหาริมทรัพย์ที่คล้ายคลึงกันในตลาดเดียวกัน และตรวจสอบตัวเลขทั้งสองเสมอ แทนที่จะตรวจสอบอัตราผลตอบแทนรวมเพียงอย่างเดียว

เจ้าของบ้านมักดูถูกดูแคลนค่าใช้จ่ายอะไรบ้าง?

ตำแหน่งงานว่าง การบำรุงรักษา การซ่อมแซมทุน ค่าธรรมเนียมการจัดการทรัพย์สิน การประกันภัย และค่าใช้จ่ายในการหมุนเวียนเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว นักลงทุนจำนวนมากตั้งงบประมาณ 5–10% ของค่าเช่าสำหรับตำแหน่งว่าง และ 1–2% ของมูลค่าต่อปีเพื่อค่าบำรุงรักษา

เลเวอเรจส่งผลต่อผลตอบแทนของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าอย่างไร?

การจำนองจะขยายผลตอบแทนเมื่อมูลค่าทรัพย์สินเพิ่มขึ้นและกระแสเงินสดเป็นบวก แต่ยังขยายความสูญเสียในช่วงขาลงและเมื่อค่าเช่าไม่เพียงพอต่อค่าใช้จ่าย เลเวอเรจที่สูงขึ้นหมายถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นควบคู่ไปกับผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น

ฉันควรปรึกษาทนายความด้านอสังหาริมทรัพย์หรือ CPA เมื่อใด

รับคำแนะนำทางกฎหมายเกี่ยวกับโครงสร้างการเช่า ความเป็นเจ้าของนิติบุคคล และกฎหมายว่าด้วยเจ้าของบ้านและผู้เช่าในท้องถิ่น CPA ช่วยในการคิดค่าเสื่อมราคา กฎการสูญเสียแบบพาสซีฟ และการรายงานภาษีสำหรับรายได้ค่าเช่า

ฉันจะใช้เครื่องคำนวณอสังหาริมทรัพย์ให้เช่านี้ได้อย่างไร

ป้อนราคาทรัพย์สิน ค่าเช่ารายเดือนที่คาดหวัง ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานรายเดือน อัตราตำแหน่งว่าง และการชำระเงินจำนองรายเดือนของคุณ (ป้อน $0 สำหรับการซื้อด้วยเงินสดทั้งหมด) ผลลัพธ์จะแสดงกระแสเงินสด NOI อัตราสูงสุด และผลตอบแทนรวมทันที

More finance calculators